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Allianz PortfolioKonzept
Produktbeschreibung
Das Allianz PortfolioKonzept ist ein Kapitalisierungsprodukt gemäß § 1 Absatz 2 VAG der Allianz Lebensversicherungs-AG für juristische Personen (keine Absicherung von biometrischen Risiken).
Mit dem Allianz PortfolioKonzept schließt der Kunde (in Deutschland ansässig und rechtsfähig) einen Vertrag über eine verzinsliche Anlage im Sicherungsvermögen von Allianz Leben ab und profitiert damit von einer attraktiven und stabilen Verzinsung bei gleichzeitig höchster Sicherheit.
Das Allianz PortfolioKonzept ist aufsichtsrechtlich einem Lebensversicherungsvertrag gleichgestellt. Daher unterliegen im Allianz PortfolioKonzept angelegte Gelder denselben Schutz- und Kontrollmechanismen wie die übrigen Kundengelder in Lebensversicherungsverträgen bei der Allianz Lebensversicherungs-AG.
Die Gesamtverzinsung besteht aus einer für die ganze Vertragslaufzeit hinweg garantierten Mindestverzinsung sowie einer attraktiven variablen Verzinsung. Die Festlegung der variablen Verzinsung erfolgt jeweils für das Kalenderjahr im Voraus und richtet sich nach der Überschussbeteiligung von Allianz Leben. In den ersten 48 Vertragsmonaten gibt es eine individuelle kapitalmarktnahe Gesamtverzinsung (eigene Überschussanteilsätze).
Die Deklaration (Gesamtverzinsung für Bestandskunden außerhalb der eigenen Überschussanteilsätze) für das Allianz PortfolioKonzept beträgt im Kalenderjahr 2024: 3,10% p.a. vor Kosten und betrug im Kalenderjahr
- 2023: 2,90% p.a. vor Kosten
- 2022: 2,75% p.a. vor Kosten
- 2021: 2,75% p.a. vor Kosten
- 2020: 3,00% p.a. vor Kosten
- 2019: 3,30% p.a. vor Kosten
- 2018: 3,10% p.a. vor Kosten
- 2017: 3,10% p.a. vor Kosten
Die Zinserträge unterliegen gemäß § 20 Abs. 1 Nr. 7 EStG (Erträge aus Kapitalisierungsverträgen) der Kapitalertragsteuer i.H.v. 25 % nebst 5,5 % Solidaritätszuschlag (bezogen auf die Kapitalertragsteuer). Diese Kapitalertragsteuer hat keine abgeltende Wirkung, sondern kann als Vorauszahlung auf die Einkommensteuer bzw. Körperschaftsteuer angerechnet werden. Von der Körperschaftsteuer befreite Anleger können durch Vorlage einer entsprechenden Bescheinigung ihres Finanzamtes einen Kapitalertragsteuer-Abzug vermeiden.
Die Steuern fallen grundsätzlich bei Ertragszufluss an, also u.a. bei
- Schüttung
- Ablauf
- (Teil) Kündigung
Konditionen werden auf Anfrage tagesaktuell bestimmt und hängen auch u.a. von der Beitragshöhe, der Vertragslaufzeit und der Zinsverwendung ab. Nähere Informationen finden Sie unter Angebote.
Eine volle oder teilweise vorzeitige Kündigung der Anlage ist jederzeit mit einer Frist von vier Wochen zum Monatsende möglich. Es wird dabei ein marktgerechter Kündigungswert ausgezahlt. Nähere Informationen zu diesem finden Sie hier.
Eine Abtretung, Beleihung oder Verpfändung ist vertraglich ausgeschlossen.
Tarife
Das Produkt steht in 2 Varianten zur Verfügung.
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Allianz PortfolioKonzept nach dem Tarif K1EB
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Allianz PortfolioKonzept nach dem Tarif K8
(insbesondere für Pensionen und Zeitwertkonten)
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Einmalbeitrag i.H.v. mindestens 500.000 EUR (bzw. 200.000 EUR für Stiftungen die Mitglied im Bundesverband deutscher Stiftungen sind) |
Initialbeitrag von mindestens 200.000 EUR
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Keine Möglichkeit von Zuzahlungen / Entnahmen
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Möglichkeit von Folgedotierungen und / oder Entnahmen, die an objektive Kriterien wie z.B. Auf- und Abbau von Wertguthaben gekoppelt sind.
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Vertragslaufzeit zwischen 7 und 30 Jahren
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Vertragslaufzeit zwischen 7 und 30 Jahren - Vertragslaufzeit entsprechend einer mittleren Kapitalbindungsdauer von mindestens 12 Jahren (z.B. bei Verwendung zur Rückdeckung von Zeitwertkonten mit regelmäßigen Dotierungen beträgt die Vertragslaufzeit ca. 25 Jahre)
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Verwendung der Verzinsung:
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Verwendung der Verzinsung:
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Zielgruppen
Mögliche Zielgruppen sind
(in Deutschland ansässig und rechtsfähig)
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bei langfristiger Kapitalanlage:
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bei Rückdeckung und Ausfinanzierung von
Pensionsverpflichtungen oder Zeitwertkonten auf kollektiver Basis |
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Nutzenargumente
(vgl. auch OnePager für Vermittler)
Angebote
K1EB / Kapitalanlage:
Ein erster Eindruck liefert Ihnen unser aktuelles Beispiel, dass Sie mit unserem Kunden OnePager zum PortfolioKonzept kombinieren können.
Im zweiten Schritt können Sie für Interessenten Ihre individuelle (nicht annahmefähige) Indikation über die Mailvorlage in den Angebotsunterlagen anfordern.
Haben Sie dem Kunden das Basisinformationsblatt und die Informationen zur Nachhaltigkeit ausgehändigt. Dann fügen Sie bitte der Angebotsanforderungsmail die Geeignetheitsprüfung bei, so erhalten Sie ein annahmefähiges Angebot mit einer Gültigkeit von 5 Bankarbeitstagen.
Die Annahme des Angebots erfolgt durch Übersenden der ausgefüllten Antragsunterlagen (siehe hier) an APC innerhalb der Angebotsfrist. Im Anschluss wird auf Basis des angenommenen Angebots und der Antragsunterlagen der PortfolioKonzept Vertrag erstellt. Dieser wird von Allianz Leben unterzeichnet und in zweifacher Ausfertigung an Sie bzw. den Kunden verschickt. Für den Vertragsabschluss muss uns der Vertragspartner ein unterschriebenes Exemplar zurücksenden.
Die taggenaue Verzinsung beginnt mit dem Tag des Geldeingangs bei Allianz Leben, nicht aber vor vertraglich vereinbarter Fälligkeit.
Eine Übersicht des Verkaufsprozesses finden Sie auch hier.
K8 / Pensionen und Zeitwertkonten:
Für Anbahnungen zu Zeitwertkonten und Pensionen bitte die folgenden Ansprechpartner kontaktieren.
Ansprechpartner
Sebastian Sattler
Allianz Pension Consult GmbH
Telefon +49.711.663-1284
Sebastian.Sattler@allianz.de
Alexander Prell
Allianz Pension Consult GmbH
Telefon +49.711.663-1283
Alexander.Prell@allianz.de
Dr. Felix Hentschel
Allianz Pension Consult GmbH
Telefon +49.711.663-1623
Felix.Hentschel@allianz.de
Kevin Mack
Allianz Pension Consult GmbH
Telefon +49.711.663-1745
Kevin.Mack@allianz.de