Allianz Kapitalanlagen – 
Milliarden gute Gründe!  

Die Anlagestrategie im Sicherungsvermögen basiert auf unserer über 100-jährigen Erfahrung und weltweiten Expertise

Chancenreich und zukunftsfähig:

Mit Weitblick haben wir schon vor vielen Jahren begonnen, Freiräume für eine noch innovativere Kapitalanlage zu gestalten. So können unsere Kapitalanlageexperten vermehrt in chancenorientierte, zukunftsfähige Anlagen investieren, wobei wir eine über 100-jährige Erfahrung und weltweite Expertise besitzen.

Stabil und sicher:

Im Sicherungsvermögen investieren in mehr als 50 verschiedene Anlageklassen sowie  in verschiedene Länder, Regionen und Währungen. Mit dieser breiten Mischung können Kursschwankungen einzelner Segmente ausgeglichen werden. Gleichzeitig können wir dank unseres großen Anlagevolumens zu den Konditionen eines Großinvestors anlegen. Das Sicherungsvermögen bildet somit das sichere Fundament für eine chancenorientierte Kapitalanlage.

Mehrwert für unsere Kunden: Höhere Renditechancen und mehr Unabhängigkeit vom Kapitalmarkt

Vielfältig und dynamisch:

Über die Beimischung alternativer Anlagen – das sind nicht börsengehandelte Anlagen – im Sicherungsvermögen erzielen wir für unsere Kunden höhere Renditechancen und erreichen eine größere Unabhängigkeit vom Kapitalmarkt. Zudem eröffnen wir unseren Kunden über unsere Produkte den globalen Zugang zu
Erträgen aus Investitionen in z. B. Infrastruktur, erneuerbare Energien oder Unternehmensbeteiligungen, die für den Privatanleger sonst nur schwer zugänglich sind.

Neuer Fokus bei alternativen Anlagen

Inzwischen investieren wir gut jeden dritten Euro in alternative Anlagen. Damit hat Allianz Leben nun einen hohen Anteil alternativer Anlagen an der Kapitalanlage erreicht, und diese bleiben auch weiterhin eine wichtige Säule im Sicherungsvermögen von Allianz Leben. Künftig richtet sich der Fokus in diesem Bereich verstärkt auf Infrastrukturinvestments und erneuerbare Energien, mit einem zweiten Schwerpunkt auf der Mittelstandsfinanzierung, also auf der direkten Vergabe von Unternehmenskrediten, die angesichts des gestiegenen Zinsniveaus sehr attraktive Renditen versprechen.

Auch mit Unternehmens- und Staatsanleihen lassen sich nach der Zinswende wieder höhere Zinsen erzielen, und das bei geringem Risiko, so dass Allianz Leben hier inzwischen einen weiteren Schwerpunkt bei der Kapitalanlage setzt und so im Sinne ihrer Kundinnen und Kunden von dem derzeit erhöhten Zinsniveau profitiert.

Allianz Lebensversicherungs-AG, nach Marktwerten in Prozent, Stand 30.09.2023.

Die Vielfalt alternativer Anlagen findet sich in nahezu allen Teilen
unseres Portfolios wieder.

  •  
    In erneuerbaren Energien steckt die Zukunft der Energieversorgung und ein sich dauerhaft lohnendes Investment. Aus diesen Gründen erhöhen wir jedes Jahr deren Anteil in unserem Anlageportfolio. Allianz Leben besitzt gemeinsam mit weiteren Tochtergesellschaftender Allianz über 100 Wind- und Solarparks in Österreich, Finnland, Frankreich, Deutschland, Italien, Polen, Portugal, Schweden und den USA. Dazu zählen auch Anteile an zwei großen Offshore Windparks in den Niederlanden und Deutschland. Die Anlagen für erneuerbare Energien in Europa könnten zusammengenommen den jährlichen Strombedarf von mehr als eineinhalb Millionen deutscher Haushalte decken – das entspricht ungefähr den Städten München, Frankfurt und Stuttgart.
  •  
    Dabei handelt es sich um privates Beteiligungskapital, das überwiegend nicht an der Börse gehandelt wird. Der Investor erwirbt für einen begrenzten Zeitraum Unternehmensanteile mit dem Ziel, attraktive Renditen zu erwirtschaften. 
    Allianz Leben bevorzugt dabei Unternehmen mit einem guten Verhältnis zwischen Risiko und Rendite und somit hohen und stabilen Renditen.
  •  
    Auch Infrastrukturinvestitionen sind für uns als Lebensversicherer interessant. Sie passen aufgrund ihrer langen Laufzeit zu den Verbindlichkeiten gegenüber unseren Kunden, bieten Schutz gegen Inflation und erzielen zugleich attraktive langfristige Erträge. So haben wir zum Beispiel gemeinsam mit anderen Investoren die Chicagoer Parkkonzession erworben und uns damit über Jahrzehnte Erträge aus den Parkgebühren gesichert, die unabhängig von der Kapitalmarktentwicklung fließen. Zudem haben wir in Frankreich für ein Autobahnteilstück nahe Marseille die Kreditfinanzierung übernommen. Auch erhielt die Allianz zusammen mit Partnern die Lizenz für den Bau und Eigentumsübernahme des Thames Tideway Tunnels, Londons neuem 25 km langen Abwassertunnel. Weitere Beispiele sind Investitionen in den Glasfaserausbau in Deutschland, Frankreich und Österreich, ein Schienenfahrzeug-Leasingunternehmen in Großbritannien, Stromnetze in Finnland und Rumänien, Metrolinien in Barcelona und Madrid, Mautstraßen in Indien, einen Fonds für Nutzwälder in den USA, sowie die erste britisch-deutsche Verbindung von Stromnetzen, mit einer Kapazität für 1,5 Mio. Haushalte und hohem Potenzial zur CO²-Einsparung.
  •  
    Wir investieren weltweit in renditestarke Immobilien – direkt, indirekt und über Immobilienfinanzierungen. So ergreifen wir stetig Chancen, die wortwörtlich Zukunft bauen. Die Investitionen erfolgen weltweit, vorwiegend in Gateway Cities in Europa, den USA und Asien. Die meisten unserer direkten Investments konzentrieren sich auf erstklassige Büroimmobilien wie den Büroturm EDGE East Side in Berlin, die Bürogebäude 30 Hudson Yards in New York oder das Ronsin Tech Center und Sky SOHO in China. Bei indirekten Investments engagieren wir uns über Fonds von ausgesuchten Partnern in den Bereichen Logistikimmobilien und Studentenwohnungen.
  •  
    Unternehmensfinanzierung, meist durch institutionelle Anleger, z.B. nicht gehandelte Titel, direkte bankenunabhängige Darlehensvergabe oder Mezzanine Kapital. Zielgruppe sind vor allem mittelständische Unternehmen. Der Kapitalgeber erhält aufgrund der geringen Liquidität und höheren Komplexität meist einen Zinsaufschlag.
  •  
    Unsere privaten Immobilienfinanzierungen verteilen sich auf mehr als 100.000 Finanzierungen in Deutschland und inzwischen auch in den Niederlanden. Angesichts der hohen Werthaltigkeit der Sicherheiten stellen Immobilienfinanzierungen ein sehr stabiles Investment dar. Außerdem sind wir im Bereich der gewerblichen Immobilienfinanzierung aktiv. Beispiele hierfür sind das Shopping- und Freizeitzentrum CentrO in Oberhausen oder das Hochhaus Upper West in Berlin.

Sowohl weltweit als auch in Ihrer Nähe – erleben Sie die Kapitalanlagen der Allianz interaktiv

Entdecken Sie die Welt der Allianz Kapitalanlagen auf unserer dynamischen Karte. Ein Mouseover zeigt
Ihnen den Namen und den Standort der Anlage, mit einem Klick erhalten Sie tiefergehende Informationen.

Mit der Schaltfläche oben rechts können Sie „Deutschland“ oder „weltweit“ wählen und sehen, in welchen Objekten wir investiert sind. Vielleicht sogar direkt in Ihrer näheren Umgebung!

Jetzt entdecken: Einfach mit der Maus berühren!

  •
    Hier verbergen sich mehrere Anlageobjekte. Die Farbe steht für die Anlageklasse, die Nummer für die Anzahl der Investments.
  • Mit einem Klick auf diesen Button lässt sich die Zoomfunktion komfortabel mit dem Mausrad steuern.
Der Inhalt dieser Landingpage richtet sich an Vermittler und Geschäftspartner und ist nicht zur Weiterleitung an Endkunden bestimmt. Die abgebildeten Informationen sind abschließend. Weitere Informationen können/dürfen leider nicht zur Verfügung gestellt werden. Bei den gezeigten Objekten handelt es sich um eine repräsentative Auswahl unserer Investments.

Livetalk zu Altersvorsorge & Kapitalanlage

Die Welt ist im Wan­del: deutlicher Zins­an­stieg, hohe Inflation und schwankende Aktien­märkte. Unser Vor­stand Dr. Volker Priebe und unser Chef­anleger Andreas Lindner haben ge­meinsam mit Ihnen unter anderem über folgende Themen ge­sprochen:

  • Wie ent­wickelt sich der Kapital­markt aktuell?
  • Wie reagiert die Allianz auf das un­ruhige Kapital­markt­umfeld?
  • Was be­deutet das für mich und meine Alters­vor­sorge?

Sie konnten nicht live an dem Online-Event teil­nehmen? Hier finden Sie die Auf­zeich­nung des Live­talks:

Das Video wird im YouTube-Player geladen, wodurch Google Informationen für Analyse- und Marketing-Zwecke erhält. Wenn Sie damit einverstanden sind, klicken Sie bitte auf „Akzeptieren“. Mehr erfahren zum Datenschutz von YouTube.

Nachhaltigkeitsstrategie

Die Transformation hin zu einer CO2-armen Wirtschaft benötigt Zeit, Geld und Engagement. Ziel der Allianz ist es, diese Transformation gemeinsam mit anderen Kapitalanlegern aktiv voranzutreiben. Die Allianz möchte eine langfristige Veränderung der Unternehmen bewirken, mit gezielten Investitionen in Nachhaltigkeit. Dabei bietet der technische Fortschritt beim Umbau der Wirtschaft und die damit einhergehende gesteigerte Wettbewerbsfähigkeit Chancen für beide Seiten. Es geht also weniger darum, unser Portfolio zu verändern – vielmehr sollen sich die Unternehmen verändern, in die wir investieren.

Nach­haltig­keit der Kapital­anlage

Die Allianz hat bereits im August 2011 die Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren (PRI) der Vereinten Nationen unterzeichnet und berücksichtigt daher auch soziale und ökologische Belange in der Kapitalanlage. Dabei sind und bleiben für Allianz Leben die Rendite und Sicherheit der Altersvorsorgegelder der Kundinnen und Kunden wichtigste Anlageziele. Nachhaltigkeit steht dazu nicht im Widerspruch. Im Gegenteil: Wir erwarten durch die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien bei der Kapitalanlage ein verbessertes Risiko-Rendite-Profil.
https://www.unpri.org/

Nachhaltigkeitsansatz

  • Auswahl nachhaltig arbeitender Anlagemanager
  • klare Ausschlusskriterien bestimmter Investments, z. B. biologische und chemische Waffen, Anti-Personen-Minen, Streubomben und Atomwaffen, Kohle
  • Investitionen in Nachhaltigkeitsprojekte wie Windkraft
  • regelmäßiger Dialog mit Nichtregierungsorganisationen
  • systematische ESG-Prüfung (ökologische und soziale Kriterien sowie Grundsätze der Unternehmensführung) innerhalb des Investmentprozesses bei handelbaren Anlagen
  • Einzelfallprüfung auf Nachhaltigkeit von nicht handelbaren Anlagen

Die Allianz Lebensversicherung achtet darauf, dass ihre Asset Manager die Kriterien der nachhaltigen Kapitalanlage umsetzen können, indem Vermögensverwalter und Fondsmanager ausgewählt werden,

  • die entweder eine eigene ESG-Policy haben und diese befolgen, oder PRI-Unterzeichner sind und
  • die die Kapazität zur Umsetzung und Auseinandersetzung mit ESG-Themen haben. 

Die Allianz Lebensversicherung definiert für Ihre Investments klare Ausschlusskriterien. Ein klares „Nein“ bei bestimmten Kapitalanlagen ist elementarer Bestandteil unserer Selbstverpflichtung.

Wir investieren Ihre Beiträge daher nicht in die folgenden Unternehmen:

  • Keine Investments in Unternehmen, die kontroverse Waffen* herstellen oder damit in Verbindung stehen
  • Keine Investitionen in Unternehmen, die:
  • -> 30 % (25% ab 2023) oder mehr ihrer Einnahmen aus der Förderung von Kraftwerkskohle generieren  bzw.
  • -> 30 % (25% ab 2023) oder mehr ihres Stroms aus Kraftwerkskohle erzeugen und/oder planen, die Kraftwerkskohleleistung um mehr als 0,3 Gigawatt (GW) zu erhöhen

* Waffen, die in den Anwendungsbereich der folgenden internationalen Übereinkommen fallen: die Ottawa-Konvention (Antipersonenminen), das Übereinkommen über Streumunition (Streumunition/Bomben), das Übereinkommen über biologische Waffen und Toxinwaffen (biologische Waffen) sowie die Chemiewaffenkonvention (chemische Waffen) und Atomwaffen

Die Transformation der Wirtschaft wird durch explizit nachhaltige Investitionen gefördert:

  • Erneuerbare Energien: Infrastruktur Investitionen mit einem positiven Beitrag für die Umwelt und Gesellschaft. Neue Investitionsmöglichkeiten in Schwellenländern und neuen Technologien (z.B. grüner Wasserstoff).
  • Immobilien: Zertifizierte grüne Gebäude spielen eine wichtige Rolle bei der Dekarbonisierung. Gebäude sind für ~ 40% der globalen Energie-abhängigen CO2 Emissionen verantwortlich.
  • Green bonds: Finanzierung von klar definierten Strategien und Investitionen, um der Erderwärmung entgegen zu wirken.
  • Sustainability bonds: Finanzierung von Projekten, die sowohl umweltfreundlich sind als auch soziale Aspekte fördern.
  • Impact investing: Neben dem finanziellen Ertrag bestimmen auch die Auswirkungen auf Umwelt- oder Gesellschaft die Investitionsentscheidung. Messung des realwirtschaftlichen Ertrags anhand von klaren Kennzahlen (z.B. CO2 vermiedene Emissionen, KWh aus erneuerbaren Energien, Hektar geschütztes Land
 Die Nachhaltigkeit unserer Kapitalanlagen wird transparent und messbar. Die Allianz Lebensversicherung bewertet ihre gehandelten Kapitalanlagen mit Hilfe eines ESG-Scorings durch MSCI ESG (MSCI ist eine international tätige US-Research-Agentur, die u. a. Research, Portfolio- und Risikoanalysen anbietet). Anhand von 37 Themenfeldern wird ermittelt, welchen Einfluss ESG-Faktoren auf die mittel- bis langfristige Entwicklung von Unternehmen und Staaten haben, in die die Allianz Lebensversicherung das Geld ihrer Kunden investiert. Nicht gehandelte Anlagen wie Infrastrukturprojekte und Immobilien werden in einem internen Prüfprozess anhand von 13 Sektor-Richtlinien geprüft. So stellen wir sicher, dass es bspw. bei Infrastrukturprojekten nicht zu Kinderarbeit oder Zwangsumsiedlungen kam. Um eine realwirtschaftliche Veränderung zu erreichen und Unternehmen darin zu unterstützen, Nachhaltigkeitsrisiken zu vermeiden und vor allem Klimastrategien zu implementieren, die wissenschaftsbasiert sind, haben wir einen eigenen Engagement Ansatz entwickelt und Kapazitäten für die Umsetzung aufgebaut. Durch dieses aktive Engagement mit Unternehmen erreichen wir, dass diese sich messbare und transparente Klimaziele setzen. Wir wollen unsere Nachhaltigkeits- und Klimaziele nicht nur in unserem Portfolio umsetzen, sondern in der Realwirtschaft.
Unterlagen & mehr

Unterstützung für Ihre Beratung