Das neue bAV-Vertragsverwaltungssystem der Allianz

Die Einführung für die bAV ist erfolgreich gestartet

Das Vertragsverwaltungssystem der Allianz: ABS (Allianz Business-System)

  • Mit ABS hat die Allianz ein branchenübergreifendes Verwaltungssystem entwickelt, das die bestehenden Systeme für die Lebens-, Kranken- und Sachversicherung überwiegend abgelöst hat.
  • Seit Herbst 2018 wird sukzessive die betriebliche Altersversorgung (bAV) in ABS verwaltet.
    • Im Segment bAV-Einzelversicherungen und in Rahmenverträgen zu Direkt- und Rückdeckungsversicherungen werden 99 % des Neugeschäfts in ABS policiert.
    • Mehr als 1.100 bAV-Gruppenverträge werden bereits in ABS verwaltet.
    • Das Neugeschäft zu MetallRente Riester und das private Presse-Geschäft werden in ABS policiert.
    • Im Frühjahr 2022 sind die Piloten MetallRente Direktversicherung, Presse und Unterstützungskasse APM gestartet.
    • Mehr als 200.000 bAV-Versicherungen sind bereits aus dem bisherigen System nach ABS migriert worden.
  • Mit dem neuen System haben wir in der bAV bestmögliche Voraussetzungen geschaffen für
    • den Ausbau der Digitalisierung
    • innovative Produktentwicklungen
    • effiziente Verwaltungsprozesse

Unser bewährter Zyklus zum Ausbau ABS bAV

Aufbau der Vertragsnummern der Gruppenverträge im neuen System

So profitieren Kunden, Vermittler und Verwaltung

Modern in Funktion & Layout
  • Plattform für weiteren Ausbau der Digitalisierung
  • Mehr Übersicht und ein besseres Markenerlebnis, z. B. moderne Optik von Vertragsunterlagen und Inkassolisten

Digitale Kommunikation & Services
  • Schnellere Kundenkorrespondenz wie E-Mail statt Brief
  • Hohes Potenzial für weiteren Ausbau digitaler Kundenservices (z. B. das bAV-Portal der Allianz FirmenOnline)

Innovative Produkte
  • Schritt für Schritt werden neue Produkte ausschließlich in ABS angeboten

Kundenorientierte
Vertragsgestaltung
  • Komplexe bAV-Verträge erstmals optisch und technisch in der Struktur des Arbeitgebers
  • Gruppen- und Unterverträge strukturieren große Kundenbeziehung in nie gekannter Transparenz und Effizienz

Höhere Flexibilität
  • Steuerung von Policen- und Inkasso-Unterlagen an unterschiedliche Adressen
  • Verarbeitung externer Kundenmerkmale wie z. B. Personalnummern in Inkassolisten
  • Modulare, spartenübergreifend verwendbare Komponenten (z. B. Briefschreibung, Datenschutzanforderungen)

Optimierte Steuerung
  • Arbeitnehmer behält seine Einzelvertragsnummer über die gesamte Vertragslaufzeit (kein Wechsel der Versicherungsnummern bei Übertragung auf einen neuen Arbeitgeber oder privater Fortführung)
  • Bessere Unterstützung von Vertriebsaktionen durch optimiertes bAV-Datenmodell

Ohne Wechsel des Versorgungsträgers.

Effizienz
  • Höhere Dunkelverarbeitungsquoten sorgen für Effizienz und Fehlerfreiheit
  • Bessere Architektur ermöglicht vollautomatische Vorgänge (Bestandslisten z. B. direkt im Excel-Format)
  • Die Unterstützungskasse APM wird nur noch in ABS verwaltet. Es entfällt die verwirrende Logik mit Firmen- und Personennummern und Datenbank "BIPER" als zweitem Verwaltungssystem

Weitere Vorteile ABS

anhand ausgewählter Beispiele
Anzeige umfangreicherer Abrechnungsdetails mit Historie bis zu 18 Monaten in FirmenOnline erübrigt viele Rückfragen bei den Fachberatungen
Anbindung neuer digitaler Systeme/Services in der Regel nur noch in ABS möglich
Beispiel: Kundenkonto und digitale Services in „Meine Allianz“
Verbesserte Datenführung
Hinterlegung individueller Vereinbarungen (z. B. Summengrenzen, Höchstaufnahmealter)
Einrichtung neuer Vorsorgekonzepte exklusiv in ABS verfügbar
Beispiel: KomfortDynamik für die Unterstützungskasse

Vollständiges Redesign Personengruppen

  • BR-Baustein kann wählbar/verpflichtend sein (damit weniger Personengruppen erforderlich)
  • Wertelisten / Wertebereiche verfügbar, um die vertragliche Vereinbarung mit dem Kunden exakt abbilden zu können
  • Umsetzung langjähriger Anforderungen z. B. maximale Dauer Todesfallleistung

Vertragsanzeige in den Vertriebssystemen verbessert:

  • strukturierte, moderne, spartenübergreifende Darstellung
  • gleiche Nutzersichten im Zielbild z. B. „Meine Allianz“ und „ABS Vertragsanzeige“
  • Digitale Services und Schnittstellen für Drittvertriebe

Versicherungsnummer steht mit der Anmeldung über FirmenOnline sofort zur Verfügung

 

Die Einführung beim Arbeitgeber erfolgt in vier Schritten

Beispiel für einen Arbeitgeber
(gilt grundsätzlich für Bestands-Gruppenverträge mit Neugeschäft in den letzten 2 Jahren)
Broschüre „Arbeitgeber“
Sofortaktivierung Arbeitgeber
Erstes Anschreiben Arbeitgeber
Zweites Anschreiben Arbeitgeber
Anschreiben Vermittler

Auswirkungen für unsere Kunden

Zwei Verwaltungssysteme, aber mit klar getrennten Funktionen:

  • In einem ca. 2 – 3 jährigen Übergangszeitraum werden Neugeschäft und Bestand in zwei unterschiedlichen Verwaltungssystemen geführt.
  • und haben jeweils eigene Gruppenvertragsnummern.

Das bedeutet für ...

Beitragszahlung:
  • Beiträge für Versicherungen im alten und neuen System werden getrennt überwiesen.
  • Wir empfehlen, die auf unseren Briefen genannte neue Bankverbindung zu verwenden (alternativ können Sie die bisherige Bankverbindung bis auf Weiteres unverändert nutzen).
  • Wie gewohnt ist im Verwendungszweck die Ordnungsnummer (bei bestehenden Versicherungen die heutige Nummer und für neue Versicherungen die ABS-Vertragsnummer) anzugeben.

Briefversand:
  • Modernes Layout bei den ABS-Briefen
  • Die Ausgabe (z. B. von Dokumenten) erfolgt je nach System – ohne systemübergreifende Synchronisierung oder Paketierung.

Datenänderungen:
  • Abmeldungen und andere Änderungen und Anpassungen an einzelnen Versicherungen erfolgen in dem System, in dem die Versicherung geführt wird.

Unsere Empfehlungen für Sie bei der Neugeschäftsumsteuerung

  •  Alle vereinbarten Vertragsgrundlagen mit Ihrem Kunden bleiben unverändert
  •  Wir benötigen keine Unterschrift
  •  Es werden keine Nachträge zum Gruppenvertrag erstellt
  • Alle Vertriebssysteme und Kundenportale werden auf die Verarbeitung von Gruppenverträgen im neuen System angepasst.
  •  Bereiten Sie sich mit der Arbeitgeber-Broschüre auf mögliche Fragen Ihrer Kunden vor. In der Broschüre geht es um Themen wie neue Vertragsstruktur, Format der neuen Vertragsnummern, Neuanmeldung eines Arbeitnehmers, Verbesserungen beim Versand usw.
  • Setzen Sie weitere Dritt-Systeme ein? Haben Sie besondere organisatorische Abläufe oder Prozesse? Dann prüfen Sie bitte, ob Anpassungen notwendig sind.

Kundenorientiertes Vorgehen bei der  Übernahme der Versicherungen im Altsystems 

Nach der Umsteuerung des Neugeschäfts werden die Versicherungen im alten System nach ABS überführt. Ein reibungsloser Übergang für Kunden und Vermittler hat oberste Priorität. Dazu gehören:
Rechtzeitige Ankündigung der Übernahme aus dem Altsystem und Überführung nach ABS
Siehe nächster Slide

Gruppenvertrag im Altsystem wird in einem Schritt überführt
  • Der Gruppenvertrag im alten System wird komplett überführt = alle im Bestand aktiven Versicherungen sind eingeschlossen
  • Wenn dies technisch nicht möglich sein sollte, wird der Übernahmezeitpunkt verschoben, bevor der Kunden informiert wird (stille Verschiebung)
 Aussteuerungen bei der technischen Durchführung
  • Sofern bei der technischen Durchführung eine Versicherung ausgesteuert wird, erfolgt eine schnellstmögliche manuelle Korrektur und ein nachträgliches Überführen der Versicherung nach ABS.

Beitragszahlung
  • Beiträge können zwar zu den Versicherungsnummern des Altsystems für eine Übergangszeit überwiesen werden (Beitrag wird intern umgebucht)
  • Wir empfehlen, die Übergangszeit auf die neuen Versicherungsnummern beim Kunden so kurz wie möglich halten

Anmerkung Einzel-bAV (ohne Gruppenvertrag):

Es erfolgt keine Vorabinformation an Vermittler oder Arbeitgeber, sondern erst mit der ersten Renteninformation/Standmitteilung nach der Übernahme nach ABS (analog private Versicherungen).

Kommunikation zu Gruppenverträgen bei der Übernahme der Versicherungen aus den Altsystemen

Anschreiben Vermittler
Anschreiben Arbeitgeber

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