Vermögende Kunden

Zielgruppe im Überblick

Daten und Fakten zur Zielgruppe

2,3 Millionen in Deutschland besitzen ein Kapitalvermögen über 125.000 €
5.557 €/Monat beträgt das durschnittliche Haushaltsnettoeinkommen
Das Durchschnittsalter liegt bei 50 Jahren
60 % sind verheiratet
41 % haben mind. ein Kind unter 18 Jahren
60 % haben Abitur

Besitz von Versicherungsverträgen

64 % haben bereits eine Lebensversicherung,
53 % verfügen über ein Wertpapierdepot.
25 % haben eine private Krankenvollversicherung
45 % aller Versicherten sind Allianz-Kunden

Vermögende nutzen ein breites Spektrum an Anlagemöglichkeiten

58 % Sparbuch/-brief
56 % Selbst genutzte Immobilie(n)
44 % Lebens-/Rentenversicherung
39 % Tagesgeld-/Geldmarktkonto
30 % Gemanagte Investmentfonds

Klassiker wie die selbst genutzte Immobilie und das Sparbuch führen immer noch die Ranglisten an. Es besteht eine ausgeprägte Offenheit gegenüber Fonds und Wertpapieren.

Studie K42 – Allianz D-CCO 2024 – Angaben in Prozent von 2,3 Mio. Vermögenden.

Impulse für die Kundenansprache

Kapitalanlage weiterdenken

Bewährtes mit Neuem geschickt und wirkungsvoll kombinieren

Bisheriger Fokus

Anlageklassen Anleihen und Aktien
handelbare Wertpapiere wie Einzelanlagen und Investmentfonds inkl. ETF

Wirkungsvolle Neuausrichtung

Optimierung bestehender Renditequellen durch Nutzung einer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung für handelbare Anlageklassen (keine Versteuerung des Wertzuwachses während der Laufzeit² bzw. Aufschubdauer²)
Vielfältiges FondsUniversum mit gemanagten Anlagestrategien, aktiven Einzelfonds zu Top-Konditionen und ETFs
Erweiterung um neue Renditequellen, Erhöhung Stabilität und verbesserte Diversifikation durch Beimischung alternativer Anlagen
Die Vermögensweitergabe im Todesfall (Bezugsrecht) oder zu Lebzeiten (Schenkung durch VN-Wechsel) unkompliziert regeln

¹ Z. B. Allianz Vermögenspolice Invest mit Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75.

² Die Besteuerung erfolgt bei Leistungsbezug (Rente oder Kapital) sowie bei vorzeitigen Entnahmen oder einer Kündigung. Todesfalleistungen sind einkommensteuerfrei.

Vermögen schützen und Erbe sichern

Vermögenswerte im Pflegefall bewahren

Vermögende Kunden möchten ihr Vermögen erhalten und nutzen hierzu verschiedene Anlageprodukte. Doch was passiert, wenn plötzlich eine Pflegebedürftigkeit eintritt? Die gesetzliche Pflegeversicherung übernimmt nur einen Teil der tatsächlichen Kosten. Ein nicht unerheblicher Betrag für die Pflegekosten muss monatlich selber aufgebracht werden. Dazu kommen Kosten für eventuelle Umbaumaßnahmen und die Freizeitgestaltung.

Sofern noch ein aktives Beschäftigungsverhältnis bestand, entfällt ein vollständiges Einkommen, welches bisher für die Versorgung von Familienmitgliedern eingesetzt wurde oder andere Verbindlichkeiten davon beglichen wurden.

Krankheiten oder Unfälle, die zu einer Pflegebedürftigkeit führen sind keine Frage des Alters. „Junge Pflege“ hat andere Anforderungen als die im Alter, denn häufig wird die ambulante Pflege durch (berufstätige) Familienangehörige übernommen. Bei der Unterbringung in einem spezialisierten Heim sind die Kosten oftmals noch höher.

Zur Pflegezusatzversicherung

Mit Zusatzbausteinen den
ganz persönlichen Schutz finden.

Pflegetagegeld
Best

Umfassende Pflegeabsicherung durch den vereinbarten Tagessatz.

Pflegetagegeld Erhöhung Ambulant

Versicherte erhalten hier auch bei ambulanter Pflege in den Pflegegraden 2 bis 4 bis zu 100 % ihres Tagessatzes.

Pflege
Einmalauszahlung

Eine Einmalauszahlung von max. 15.000 Euro hilft die Kosten im Pflegefall z. B. für Umbaumaßnahmen aufzufangen (bereits ab Pflegegrad 2).

Flexibel investieren und Steuervorteile nutzen

Direktanlage in Fonds vs. fondsgebundene Rentenversicherung. Ein Vergleich.

Bewusst schenken und vererben

Gestaltungsmöglichkeiten zur Vermögensübertragung nutzen. Zum Beispiel mit der Allianz VermögensPolice (Invest).

Verträge flexibel gestalten und bei Bedarf einfach ändern.

Zielgerichtet Vermögenswerte übertragen – über Generationen hinweg.

Während des Übertragungszeitraums von Wertzuwächsen profitieren.

Unsere Ratgeber mit wertvollen Informationen für Kunden

Ratgeber Nachlass

Erbrecht, Testament und Vermögensbewertung
Was Ihre Erbschaft wert ist
Die Höhe der Besteuerung:
- So viel Vermögen fordert der Staat
- Steuern sparen
Was Unternehmer beachten müssen
Checklisten: So planen Sie Ihren Nachlass

Hier geht´s zum Ratgeber

Ratgeber Schenken & Vererben mit Lebensversicherungen

Vertragsgestaltungen mit Lebensversicherungen
Musterbeispiele
Allianz VermögensPolice und Allianz SchatzBrief
Wissenswertes zur Erbfolge und Freibeträgen

Hier geht´s zum Ratgeber

Zielgruppe vermögende Kunden.
Ihre Chancen im Vertrieb.

Kunden begeistern

Optimierung der Vorsorge und Kapitalanlage durch Erweiterung des Anlagespektrums
Top Produktlösungen der Allianz: Chancenreich, innovativ, flexibel und kostengünstig
Von Steuervorteilen einer Lebens- und Rentenversicherung bei Kapitalleistungen, Rentenzahlungen oder Todesfallleistungen profitieren
Vertragsgestaltungen bei der Vermögensnachfolge zu Lebzeiten oder im Todesfall nutzen. Einfach, änderbar und ohne zusätzliche Kosten (z. B. Notarkosten)
Vermögen im Pflegefall schützen