Vermögende Kunden

Unsere Kernzielgruppe für Vermögensprodukte:

Zielgruppe vermögende Kunden

Bei Versicherungen wird großer Wert auf Fairness und Transparenz gelegt: Alle relevanten Details sollen klar und verständlich erklärt werden.
Beratung und Service werden hoch geschätzt. Persönliche Beratung liegt eindeutig vorn.
67 % haben bereits eine Lebensversicherung,
53 % verfügen über ein Wertpapierdepot.
Zusätzlich werden Gold & Edelmetalle, gemanagte Investmentfonds, Indexfonds & ETFs und Bausparverträge positiv bewertet.

Beste Abschlusschancen mit einer klaren, kompetenten Beratung und engagiertem, persönlichem Service!

Vermögensstruktur optimieren

Erweiterung meines Wertpapierdepots um Lösungen, die mein Chance-/Risiko-Profil verbessern
Die Vermögensweitergabe regeln
Das Ganze soll einfach und unkompliziert sein
Check Sparer-Pauschbeträge

Optimierung und Erweiterung der vorhandenen Kapitalanlage
Zu Lebzeiten von den Vorteilen unterschiedlicher Vermögensanlagen in Versicherungen profitieren
Gleichzeitig regeln, wer im Todesfall das Kapital erhalten soll

¹ z. B. Allianz VermögensPolice Invest mit Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75.

Direktanlage in Fonds vs. fondsgebundene Rentenversicherung

Vorteile Kunde:

Optimierung der vorhandenen Kapitalanlage mit Einbettung fondsgebundener Versicherungen, z. B. der Allianz VermögensPolice durch entsprechende Fondsauswahl (z. B. mit dynamisch gesteuerten Fonds oder ETFs)
Zukünftige Fondswechsel „ohne“ Ausgabeaufgeld
Zuzahlungen, Entnahmen
Versteuerung Kapitalleistungen nach Halbeinkünfteverfahren, wenn 12/62 erfüllt
Einkommensteuerfreie Todesfallleistung bei Tod der versicherten Person an bezugsberechtigten Personen
Kontrolle behalten, da Bezugsrecht jederzeit änderbar
VN-Wechsel jederzeit möglich, um Schenkung sofort durchzuführen – bspw. zum 18 Lebensjahr
Gutes Gefühl, „alles“ geregelt zu haben „ohne Kosten“ (z. B. Notar)

Vorteile Vermittler:

Kostenstruktur für Kunden passend zur Optimierung und Erweiterung bestehender Renditequellen (ganzheitliche Portfolio-Perspektive) wählbar
Gewinnung der Eltern/Enkel als Kunden der Zukunft/ständige Kontaktpunkte zum Kunden (z. B. über Jahresgespräche)
Generierung von Anspracheanlässen über Investment und Gestaltungsoptionen einfach möglich