Vermögende Kunden

Zielgruppe im Überblick

Daten und Fakten zur Zielgruppe

3,3 Millionen in Deutschland besitzen ein Kapitalvermögen über 125.000 €
2 Millionen haben ein Haushaltsnettoeinkommen ab 7.000 €/Monat
Das Durchschnittsalter liegt bei 48 Jahren
69 % sind verheiratet
41 % haben mind. ein Kind unter 18 Jahren
54 % haben Abitur

Besitz von Versicherungsverträgen

67 % haben bereits eine Lebensversicherung,
53 % verfügen über ein Wertpapierdepot.
38 % haben eine private Krankenvollversicherung
34 % aller Versicherten sind Allianz-Kunden

Servicepräferenzen:
Vermögende Kunden sind in der Regel älter, erfahren mit Online-Diensten, aber keine „Digital Natives“. Vor allem bei Beratung und Abschluss entscheidet der persönliche Kontakt über Ihren Erfolg.

Ihre Werte: eher traditionell und rational

85 % sind diszipliniert und pflichtbewusst
85 % übernehmen gerne Verantwortung
76 % ihnen ist wichtig, viel mit der Familie zu unternehmen
74% sind eher Vernunftmenschen

Finanz-Know-How und Risikobereitschaft:
Vermögende Kunden kennen sich gut mit Geldanlagen aus und halten sich für überdurchschnittlich risikofreudig

Impulse für die Kundenansprache

Vorsorge und Geldanlage weiterdenken

Bewährtes mit Neuem geschickt und wirkungsvoll kombinieren

Meine Wünsche

Erweiterung meines Wertpapierdepots um Lösungen, die mein Chance-/Risiko-Profil verbessern.
Check jährlicher Sparer-Pauschbetrag.
Die Vermögensweitergabe regeln.
Das Ganze soll einfach und unkompliziert sein.

Starke Vorteile für Ihre Kunden

Mehr Stabilität und breitere Streuung durch Beimischung alternativer Anlageklassen
Große Auswahl gemanagter Anlagestrategien, aktiver Einzelfonds zu top Konditionen und ETFs
Keine Besteuerung eines Wertzuwachses während der Laufzeit einer Lebensversicherung bzw. Aufschubdauer einer Rentenversicherung.
Unkompliziert über das Bezugsrecht die Vermögensweitergabe regeln

¹z. B. Allianz Vermögenspolice Invest mit Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75.

Vermögen schützen und Erbe sichern

Heute schon für morgen vorsorgen

Vermögende Kunden möchten ihr Vermögen erhalten und nutzen hierzu verschiedene Anlageprodukte. Doch was passiert, wenn plötzlich eine Pflegebedürftigkeit eintritt? Die gesetzliche Pflegeversicherung übernimmt nur einen Teil der tatsächlichen Kosten. Ein nicht unerheblicher Betrag für die Pflegekosten muss monatlich selber aufgebracht werden. Dazu kommen Kosten für eventuelle Umbaumaßnahmen und die Freizeitgestaltung.

Sofern noch ein aktives Beschäftigungsverhältnis bestand, entfällt zukünftig ein vollständiges Einkommen, welches bisher für die Versorgung von Familienmitgliedern eingesetzt wurde oder andere Verbindlichkeiten davon beglichen wurden.

Krankheiten oder Unfälle, die zu einer Pflegebedürftigkeit führen sind keine Frage des Alters. „Junge Pflege“ hat andere Anforderungen als die im Alter, denn häufig wird die ambulante Pflege durch (berufstätige) Familienangehörige übernommen. Bei der Unterbringung in einem spezialisierten Heim sind die Kosten oftmals noch höher.

Zur Pflegezusatzversicherung

Mit Zusatzbausteinen den
ganz persönlichen Schutz finden.

Pflegetagegeld
Best

Umfassende Pflegeabsicherung durch den vereinbarten Tagessatz.

Pflegetagegeld Erhöhung Ambulant

Versicherte erhalten hier auch bei ambulanter Pflege in den Pflegegraden 2 bis 4 bis zu 100 % ihres Tagessatzes.

Pflege
Einmalauszahlung

Eine Einmalauszahlung von max. 15.000 Euro hilft die Kosten im Pflegefall z. B. für Umbaumaßnahmen aufzufangen (bereits ab Pflegegrad 2).

Flexibel investieren und Steuervorteile nutzen

Direktanlage in Fonds vs. fondsgebundene Rentenversicherung. Ein Vergleich.

Bewusst schenken und vererben

Gestaltungsmöglichkeiten zur Vermögensübertragung nutzen. Zum Beispiel mit der Allianz VermögensPolice (Invest).

Verträge flexibel gestalten und bei Bedarf einfach ändern.

Zielgerichtet Vermögenswerte übertragen – über Generationen hinweg.

Während des Übertragungszeitraums von Wertzuwächsen profitieren.

Unsere Ratgeber mit wertvollen Informationen für Kunden

Ratgeber Nachlass

Erbrecht, Testament und Vermögensbewertung
Was Ihre Erbschaft wert ist
Die Höhe der Besteuerung:
- So viel Vermögen fordert der Staat
- Steuern sparen
Was Unternehmer beachten müssen
Checklisten: So planen Sie Ihren Nachlass

Hier geht´s zum Ratgeber

Ratgeber Schenken & Vererben mit Lebensversicherungen

Vertragsgestaltungen mit Lebensversicherungen
Musterbeispiele
Allianz VermögensPolice und Allianz SchatzBrief
Wissenswertes zur Erbfolge und Freibeträgen

Hier geht´s zum Ratgeber

Zielgruppe vermögende Kunden.
Ihre Chancen im Vertrieb.

Kunden begeistern

Optimierung der vorhandenen Vorsorge und Kapitalanlage durch Erweiterung des Anlagespektrums
Top Produktlösungen der Allianz: Chancenreich, innovativ, flexibel und kostengünstig
Von den möglichen Steuervorteilen einer Lebens- und Rentenversicherung bei Kapitalleistungen, Rentenzahlungen oder Todesfallleistungen profitieren
Vertragsgestaltungen bei der Vermögensnachfolge zu Lebzeiten oder im Todesfall nutzen. Einfach, änderbar undohne zusätzliche Kosten (z. B. Notarkosten)
Vermögen im Pflegefall schützen und für die Wiederanlage nutzen