Allianz SchatzBrief | makler.allianz.de

Steinhaufen, Japanischer Steingarten, Steingarten, Sommer, Yin-Yang-Symbol, Natur, Stille

Einfach erklärt

Was ist der Allianz SchatzBrief?

Der Allianz SchatzBrief ist eine Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge. Der SchatzBrief ist nicht mit dem Bundesschatzbrief zu verwechseln. Der Allianz SchatzBrief ist ab einem Einmalbeitrag von 3.000 Euro möglich. Die flexible Vorsorge ermöglicht Zuzahlungen und Entnahmen sowie die Wahl der Auszahlungsform und des Auszahlungszeitpunkts.

Auf einen Blick

So funktioniert der Allianz SchatzBrief

Entscheidungshilfe

Wann und für wen ist der Allianz SchatzBrief geeignet?

Geeignet

Sinnvoll für alle, die für ihre Altersvorsorge einen Betrag ab 3.000 Euro mittel- bis langfristig anlegen wollen
Um mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente zu erhalten
Für alle, die entscheiden wollen, ob ihre Vorsorge chancen- oder sicherheitsorientiert sein soll

Weniger geeignet

Wenn kurzfristige Vorsorge- und Anlageziele im Fokus stehen
Für alle, die laufend Beiträge zahlen möchten

Das bietet Ihnen die Allianz

Die Vorteile des Allianz SchatzBriefs

Flexible Vorsorge

Möglich sind Zuzahlungen, Entnahmen und die Auszahlung als lebenslange Rente, Kapital oder Mix aus beidem.

Wahl der Anlage

Die Anlageausrichtung kann individuell gewählt werden – von chancen- bis sicherheitsorientiert.

Rendite und Sicherheit

Attraktive Renditechancen und Wahl unterschiedlicher Garantieniveaus.

Steuerliche Vorteile

Bei Rentenzahlungen wird nur der Ertragsanteil besteuert, bei einer Kapitalzahlung nur die Hälfte des Wertzuwachses.

Für die individuelle Gewichtung von Sicherheit und Chance

Die modernen Allianz Vorsorgekonzepte

Unsere Vorsorgekonzepte erfüllen vielfältige Bedürfnisse und Wünsche. Kunden können die Balance aus Renditechancen und Sicherheiten individuell festlegen und entscheiden, ob sie bei der Kapitalanlage vollständig auf die Experten der Allianz vertrauen oder diese selbst mitgestalten wollen.

Das passende Produkt für Sie

Allianz SchatzBrief im Detail

Wischen um mehr anzuzeigen

Mindesteinmalbeitrag	3.000 €
Mindestlaufzeit	Je nach Vorsorgekonzept mindestens 10 Jahre
Leistungszeitpunkt	Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre
Altersrente	Alternativ zur Rente als einmalige Kapitalzahlung wählbar oder in Kombination mit einer Rente
Kapitalauszahlung	Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente
Zuzahlungen und Entnahmen	Ab 500 € möglich
Steuervorteil in der Ansparphase	Eine Erbschaftsteuer fällt nur bei einer Überschreitung der Freibeträge an
Steuervorteil bei Rentenzahlung	Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert
Steuervorteil bei Kapitalzahlung	50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei
Leistung für Hinterbliebene	Eine Erbschaftsteuer fällt nur bei einer Überschreitung der Freibeträge an

Zusatzbausteine & Optionen

Den SchatzBrief individuell gestalten

Wischen um mehr anzuzeigen

Zusatzbausteine	Keine
Optionen während der Aufschubdauer	• Zuzahlungen möglich • Flexibler Leistungszeitpunkt • Entnahmen möglich • Auszahlung im Rentenbezug • Temporäre Rentenzahlung • Kapital
Optionen bei Rentenbeginn	• Einschluss einer Pflegerente • Änderung der Verwendung der Überschussanteile zum Rentenbeginn • Änderung der Todesfallleistung zum Rentenbeginn