Impulse für die Ansprache
vermögender Kunden

Themen die bewegen – Lösungen die inspirieren
Impulse für die Kundenansprache
Bewährtes mit Neuem geschickt und wirkungsvoll kombinieren
Vermögensstruktur optimieren
Vermögensstruktur optimieren

 

  • Anlageklassen Anleihen und Aktien
  • handelbare Wertpapiere wie Einzelanlagen und Investmentfonds inkl. ETF
Vermögensstruktur optimieren
Vermögensstruktur optimieren

 

  • Optimierung bestehender Renditequellen durch Nutzung einer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung für handelbare Anlageklassen (keine Versteuerung des Wertzuwachses während der Laufzeit2 bzw. Aufschubdauer2)
  • Vielfältiges FondsUniversum mit gemanagten Anlagestrategien, aktiven Einzelfonds zu Top-Konditionen und ETFs
  • Erweiterung um neue Renditequellen, Erhöhung Stabilität und verbesserte Diversifikation durch Beimischung alternativer Anlagen
  • Die Vermögensweitergabe im Todesfall (Bezugsrecht) oder zu Lebzeiten (Schenkung durch VN-Wechsel) unkompliziert regeln

1 Z. B. Allianz Vermögenspolice Invest mit Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75.

2 Die Besteuerung erfolgt bei Leistungsbezug (Rente oder Kapital) sowie bei vorzeitigen Entnahmen oder einer Kündigung. Todesfalleistungen sind einkommensteuerfrei.

Vermögenswerte im Pflegefall bewahren

Vermögende Kunden möchten ihr Vermögen erhalten und nutzen hierzu verschiedene Anlageprodukte. Doch was passiert, wenn plötzlich eine Pflegebedürftigkeit eintritt? Die gesetzliche Pflegeversicherung übernimmt nur einen Teil der tatsächlichen Kosten. Ein nicht unerheblicher Betrag für die Pflegekosten muss monatlich selber aufgebracht werden. Dazu kommen Kosten für eventuelle Umbaumaßnahmen und die Freizeitgestaltung.

Sofern noch ein aktives Beschäftigungsverhältnis bestand, entfällt ein vollständiges Einkommen, welches bisher für die Versorgung von Familienmitgliedern eingesetzt wurde oder andere Verbindlichkeiten davon beglichen wurden.

Krankheiten oder Unfälle, die zu einer Pflegebedürftigkeit führen sind keine Frage des Alters. „Junge Pflege“ hat andere Anforderungen als die im Alter, denn häufig wird die ambulante Pflege durch (berufstätige) Familienangehörige übernommen. Bei der Unterbringung in einem spezialisierten Heim sind die Kosten oftmals noch höher.

Direktanlage in Fonds vs. fondsgebundene Rentenversicherung. Ein Vergleich.
Direktanlage in Fonds vs. fondsgebundene Rentenversicherung
  • Erbrecht, Testament und Vermögensbewertung
  • Was Ihre Erbschaft wert ist
  • Die Höhe der Besteuerung:
    • So viel Vermögen fordert der Staat
    • Steuern sparen
  • Was Unternehmer beachten müssen
  • Checklisten: So planen Sie Ihren Nachlass
  • Vertragsgestaltungen mit Lebensversicherungen
  • Musterbeispiele
  • Allianz VermögensPolice und Allianz SchatzBrief
  • Wissenswertes zur Erbfolge und Freibeträgen