Flexibel bleiben, Vermögen übertragen

Die VermögensPolice ist eine lebenslange Risikoversicherung ohne Gesundheitsprüfung, deren Leistung im Todesfall an eine bestimmte Person ausbezahlt wird.
Das Prinzip ist einfach:

  • Laufende Beiträge oder eine Einmalzahlung leisten (mindestens 3.000 €)

  • Vermögen kann dadurch steuergünstig übertragen werden – ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben

So funktioniert die Allianz VermögensPolice
Entscheidungshilfe
Geeignet ...
  • für Kundinnen und Kunden, die eine Vorsorgelösung ohne Gesundheitsprüfung suchen.
  • für Personen, die schon ab 3.000 € Geld anlegen und flexiblen Zugriff auf das Vermögen erhalten möchten.
  • für Personen, die eine Lösung zur einkommensteuerfreien Übertragung von Vermögen suchen.
Weniger geeignet ...
  • für Kundinnen und Kunden, die sich eine lebenslange Rente wünschen.
  • für Personen, die einen Berufsunfähigkeitsschutz in die Versicherung einschließen möchten.
  • für Kundinnen und Kunden, die über 80 Jahre alt sind.
Das bringt die Allianz VermögensPolice
Die Allianz VermögensPolice – Balance aus Renditechancen und Sicherheit

Kunden können die Balance aus Renditechancen und Sicherheit individuell festlegen und entscheiden, ob sie bei der Kapitalanlage vollständig auf die Expert:innen der Allianz vertrauen oder diese selbst mitgestalten wollen.

Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice

Um unterschiedliche Renditeerwartungen und Risikoneigungen zu erfüllen, stehen bei der Allianz VermögensPolice zwei Produktvarianten zur Auswahl:

Schnell erklärt

Wischen um mehr anzuzeigen

Beitragszahlung Durchlaufend, abgekürzt, Einmalbeitrag
Mindest-/Höchstsumme bei Einmalzahlung 3.000 €/2,5 Mio. €
Höchstes Eintrittsalter 80 Jahre; ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich
Anlageausrichtung Je nach Rendite- oder Sicherheitsorientierung 2 Varianten wählbar
Begünstigte:r im Todesfall Frei wählbar
Übertragungsmöglichkeiten Schenkung oder Vererbung
Kapitalauszahlung im Todesfall Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen.
Zuzahlungen Mindestens 500 €, maximal 30.000 € pro Versicherungsjahr
Entnahmen Mindestens 500 €
Gesundheitsprüfung Nicht erforderlich
Details

Wischen um mehr anzuzeigen

Zusatzbausteine Keine
Optionen während der Vertragsdauer • Zuzahlungen
• Veränderung der Beitragszahlungsdauer
Option zur Steuerung der finanziellen Belastung:
• Stundung bei Arbeitslosigkeit, Kurzarbeit oder Elternzeit
Auszahlungsoptionen:
• Entnahmen
• Kapital
Spezielle Optionen bei fondsgebundenen Versicherungen:
• Neuaufteilung der Anlagebeträge
• Umschichtung der Fondsanteile
• Übertragung des Fondsvermögens
Unterlagen & mehr