Die VermögensPolice ist eine lebenslange Risikoversicherung ohne Gesundheitsprüfung, deren Leistung im Todesfall an eine bestimmte Person ausbezahlt wird.
Das Prinzip ist einfach:
Laufende Beiträge oder eine Einmalzahlung leisten (mindestens 3.000 €)
Vermögen kann dadurch steuergünstig übertragen werden – ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben
Kunden können die Balance aus Renditechancen und Sicherheit individuell festlegen und entscheiden, ob sie bei der Kapitalanlage vollständig auf die Expert:innen der Allianz vertrauen oder diese selbst mitgestalten wollen.
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Beitragszahlung | Durchlaufend, abgekürzt, Einmalbeitrag |
Mindest-/Höchstsumme bei Einmalzahlung | 3.000 €/2,5 Mio. € |
Höchstes Eintrittsalter | 80 Jahre; ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich |
Anlageausrichtung | Je nach Rendite- oder Sicherheitsorientierung 2 Varianten wählbar |
Begünstigte:r im Todesfall | Frei wählbar |
Übertragungsmöglichkeiten | Schenkung oder Vererbung |
Kapitalauszahlung im Todesfall | Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen. |
Zuzahlungen | Mindestens 500 €, maximal 30.000 € pro Versicherungsjahr |
Entnahmen | Mindestens 500 € |
Gesundheitsprüfung | Nicht erforderlich |
Rückkaufswert mind. 500 € (bei VermögensPolice Invest: Rückkaufswert + Fondswert mind. 500 €). 15 € Bearbeitungsgebühr/Entnahme.
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Zusatzbausteine | Keine |
Optionen während der Vertragsdauer |
• Zuzahlungen • Veränderung der Beitragszahlungsdauer Option zur Steuerung der finanziellen Belastung: • Stundung bei Arbeitslosigkeit, Kurzarbeit oder Elternzeit Auszahlungsoptionen: • Entnahmen • Kapital Spezielle Optionen bei fondsgebundenen Versicherungen: • Neuaufteilung der Anlagebeträge • Umschichtung der Fondsanteile • Übertragung des Fondsvermögens |