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Allianz VermögensPolice

Japanischer ZEN-Garten mit Steinen in strukturiertem Sand
Flexibel bleiben, Vermögen übertragen

Das bietet die Allianz VermögensPolice

Japanischer ZEN-Garten mit Steinen in strukturiertem Sand

Die VermögensPolice ist eine lebenslange Risikoversicherung ohne Gesundheitsprüfung, deren Leistung im Todesfall an eine bestimmte Person ausbezahlt wird.
Das Prinzip ist einfach:

So funktioniert die Allianz VermögensPolice

Auf einen Blick

So funktioniert die Allianz VermögensPolice
Entscheidungshilfe

Für wen ist die VermögensPolice geeignet?

Geeignet ...
  • für Kundinnen und Kunden, die eine Vorsorgelösung ohne Gesundheitsprüfung suchen.
  • für Personen, die schon ab 3.000 € Geld anlegen und flexiblen Zugriff auf das Vermögen erhalten möchten.
  • für Personen, die eine Lösung zur einkommensteuerfreien Übertragung von Vermögen suchen.
Weniger geeignet ...
  • für Kundinnen und Kunden, die sich eine lebenslange Rente wünschen.
  • für Personen, die einen Berufsunfähigkeitsschutz in die Versicherung einschließen möchten.
  • für Kundinnen und Kunden, die über 80 Jahre alt sind.
Das bringt die Allianz VermögensPolice

Die wichtigsten Vorteile

  • Vermögensplanung
    Durch Zuzahlungen und Entnahmen flexibel bleiben. Die Begünstigten können über die gesamte Laufzeit neu bestimmt werden.
  •  Individuelle Anlagemöglichkeiten
    Es kann zwischen zwei Produktvarianten von Renditechancen bis Sicherheit gewählt werden.
  •  Nutzung von Steuervorteilen
    Erträge unterliegen nur bei Rückkauf oder Kündigung der Abgeltungsteuer. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Todesfall wird keine Einkommensteuer fällig.
    Bei Überschreiten von Freibeträgen kann Erbschaft- oder Schenkungsteuer anfallen.
  • Vererbung und Schenkung
    Vermögen kann einkommensteuerfrei vererbt oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen werden.
    Bei Überschreiten von Freibeträgen kann Erbschaft- oder Schenkungsteuer anfallen.
Die Allianz VermögensPolice – Produktvarianten

Die Allianz Vorsorgekonzepte

Kunden haben ganz individuelle Vorstellungen, wie chancenorientiert sie bei der Vorsorge sind – oder wie viel Sicherheit sie für Ihre Anlage wünschen. Wir bieten auf Basis unserer Erfahrung und Anlagekompetenz für die Allianz VermögensPolice zu Vertragsabschluss zwei unterschiedliche Produktvarianten.

Die Allianz VermögensPolice – Balance aus Renditechancen und Sicherheiten
Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice

Wahlmöglichkeiten von Sicherheit bis Chance

Um unterschiedliche Renditeerwartungen und Risikoneigungen zu erfüllen, stehen bei der Allianz VermögensPolice zwei Produktvarianten zur Auswahl:

Wahlmöglichkeiten von Sicherheit bis Chance
Schnell erklärt

Eckdaten im Überblick

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Beitragszahlung Durchlaufend, abgekürzt, Einmalbeitrag
Mindest-/Höchstsumme bei Einmalzahlung 3.000 € / 2,5 Mio. €
Höchstes Eintrittsalter 80 Jahre; ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich
Anlageausrichtung Je nach Rendite- oder Sicherheitsorientierung 2 Varianten wählbar
Begünstigte:r im Todesfall Frei wählbar
Übertragungsmöglichkeiten Schenkung oder Vererbung
Kapitalauszahlung im Todesfall Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen.
Zuzahlungen Mindestens 500 €, maximal 30.000 € pro Versicherungsjahr
Entnahmen Mindestens 500 €
Gesundheitsprüfung Nicht erforderlich

Rückkaufswert mind. 500 € (bei VermögensPolice Invest: Rückkaufswert + Fondswert mind. 500 €).
Keine Bearbeitungsgebühr bei erster Entnahme pro Versicherungsjahr. Ab zweiter Entnahme pro Versicherungsjahr: 15 € Bearbeitungsgebühr/Entnahme.

Details

Zusatzbausteine und Gestaltungsmöglichkeiten

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Zusatzbausteine Keine
Optionen während der Vertragsdauer • Zuzahlungen
• Veränderung der Beitragszahlungsdauer
Option zur Steuerung der finanziellen Belastung:
• Stundung bei Arbeitslosigkeit, Kurzarbeit oder Elternzeit
Auszahlungsoptionen:
• Entnahmen
• Kapital
Spezielle Optionen bei fondsgebundenen Versicherungen:
• Neuaufteilung der Anlagebeträge
• Umschichtung der Fondsanteile
• Übertragung des Fondsvermögens
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