Allianz VermögensPolice

Japanischer ZEN-Garten mit Steinen in strukturiertem Sand

Flexibel bleiben, Vermögen übertragen

Das bietet die Allianz VermögensPolice

Die VermögensPolice ist eine lebenslange Risikoversicherung ohne Gesundheitsprüfung, deren Leistung im Todesfall an eine bestimmte Person ausbezahlt wird.
Das Prinzip ist einfach:

Laufende Beiträge oder eine Einmalzahlung leisten (mindestens 3.000 €)
Vermögen kann dadurch steuergünstig übertragen werden – ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben

So funktioniert die Allianz VermögensPolice

Auf einen Blick

Entscheidungshilfe

Für wen ist die VermögensPolice geeignet?

Geeignet ...

für Kundinnen und Kunden, die eine Vorsorgelösung ohne Gesundheitsprüfung suchen.
für Personen, die schon ab 3.000 € Geld anlegen und flexiblen Zugriff auf das Vermögen erhalten möchten.
für Personen, die eine Lösung zur einkommensteuerfreien Übertragung von Vermögen suchen.

Weniger geeignet ...

für Kundinnen und Kunden, die sich eine lebenslange Rente wünschen.
für Personen, die einen Berufsunfähigkeitsschutz in die Versicherung einschließen möchten.
für Kundinnen und Kunden, die über 80 Jahre alt sind.

Das bringt die Allianz VermögensPolice

Die wichtigsten Vorteile

Vermögensplanung

Durch Zuzahlungen und Entnahmen flexibel bleiben. Die Begünstigten können über die gesamte Laufzeit neu bestimmt werden.

Individuelle Anlagemöglichkeiten

Es kann zwischen zwei Produktvarianten von Renditechancen bis Sicherheit gewählt werden.

Nutzung von Steuervorteilen

Erträge unterliegen nur bei Rückkauf oder Kündigung der Abgeltungsteuer. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Todesfall wird keine Einkommensteuer fällig.

Vererbung und Schenkung

Vermögen kann einkommensteuerfrei vererbt oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen werden.

Die Allianz VermögensPolice – Balance aus Renditechancen und Sicherheit

Die Allianz Vorsorgekonzepte

Kunden können die Balance aus Renditechancen und Sicherheit individuell festlegen und entscheiden, ob sie bei der Kapitalanlage vollständig auf die Expert:innen der Allianz vertrauen oder diese selbst mitgestalten wollen.

So funktionieren Vorsorgekonzepte für VermögensPolice

Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice

Wahlmöglichkeiten von Sicherheit bis Chance

Um unterschiedliche Renditeerwartungen und Risikoneigungen zu erfüllen, stehen bei der Allianz VermögensPolice zwei Produktvarianten zur Auswahl:

Die Produktvarianten der Allianz VermögensPolice

Schnell erklärt

Eckdaten im Überblick

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Beitragszahlung	Durchlaufend, abgekürzt, Einmalbeitrag
Mindest-/Höchstsumme bei Einmalzahlung	3.000 €/2,5 Mio. €
Höchstes Eintrittsalter	80 Jahre; ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich
Anlageausrichtung	Je nach Rendite- oder Sicherheitsorientierung 2 Varianten wählbar
Begünstigte:r im Todesfall	Frei wählbar
Übertragungsmöglichkeiten	Schenkung oder Vererbung
Kapitalauszahlung im Todesfall	Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen.
Zuzahlungen	Mindestens 500 €, maximal 30.000 € pro Versicherungsjahr
Entnahmen	Mindestens 500 €
Gesundheitsprüfung	Nicht erforderlich

Details

Zusatzbausteine und Gestaltungsmöglichkeiten

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Zusatzbausteine	Keine
Optionen während der Vertragsdauer	• Zuzahlungen • Veränderung der Beitragszahlungsdauer Option zur Steuerung der finanziellen Belastung: • Stundung bei Arbeitslosigkeit, Kurzarbeit oder Elternzeit Auszahlungsoptionen: • Entnahmen • Kapital Spezielle Optionen bei fondsgebundenen Versicherungen: • Neuaufteilung der Anlagebeträge • Umschichtung der Fondsanteile • Übertragung des Fondsvermögens