BasisRente | makler.allianz.de

Zielgruppen mit hohem Potenzial und Bedarf für die Allianz BasisRente

Mit einer BasisRente können grundsätzlich alle Kundengruppen ihre Alters- und Berufsunfähigkeitsvorsorge selbst in die Hand nehmen und von der staatlichen Förderung profitieren.
Bei bestimmten Personenkreisen sind der Bedarf und das Interesse an einem Abschluss besonders ausgeprägt.

Selbstständige &
freiberuflich Tätige

Ca. 3,12 Millionen Selbstständige
5.787 €/ Monat ∅ Haushaltseinkommen
82 % ist Altersvorsorge & Geldanlage wichtig

Angestellte mit Bruttoeinkommen ab ca. 45.000 € p. a.

Ca. 3,6 Millionen Gutverdienende
6.393 €/ Monat ∅ Haushaltseinkommen
80 % ist finanzielle Unabhängigkeit wichtig

Frauen mit erhöhtem Vorsorgebedarf, die bewusst vorsorgen wollen

Ca. 8,5 Millionen Frauen zwischen 30 und 45 Jahren
3.784 €/ Monat ∅ Haushaltseinkommen, aber nur 855 € gesetzliche Rente/ Monat ∅
59 % wissen nicht, mit wieviel Geld sie im Alter rechnen können

Die Allianz BasisRente – zusätzlicher Push durch das Wachstumschancengesetz

Dem verbesserten Steuervorteil in der Ansparphase 2023 folgte der steuerliche Push für die Rentenphase 2024: Das Wachstumschancengesetz erhöhte die Steuerfreibeträge für Renten ab 2023 und senkt somit
die Steuerlast im Alter.

Und so funktioniert die staatliche Förderung in der Ansparphase:

Infografik zur Zielgruppe Selbstständige

¹Im Rahmen des jeweiligen Höchstbetrags für Basisvorsorgeaufwendungen als Sonderausgaben abzugsfähig in 2025: 29.344 € (Einzelveranlagung) / 58.688 € (Zusammenveranlagung).

²Bei einem angenommenen Steuersatz von 42 %.

Die Allianz BasisRente

Altersvorsorge zeitgemäß und chancenorientiert

Innovative Vorsorgekonzepte
Renditechancen und Sicherheit über Garantieniveau steuerbar
Chancenorientierte Kapitalanlage mit der Stabilität des Sicherungsvermögens kombinieren
Von der Erfahrung, Anlagekompetenz und Finanzstärke der Allianz profitieren
Staatliche Förderung nutzen

Altersvorsorge wertvoll ergänzen

Kombinationsmöglichkeiten:

Hinterbliebenenvorsorge
Berufsunfähigkeitsvorsorge
Berufs- und Dienstunfähigkeitsvorsorge für Verbeamtete

Altersvorsorgevermögen schützen

Ergänzende Bausteine:

BeitragsrückgewährPolice (für Ansparphase und Rentenphase wählbar): Kapitalzahlung bei Tod an eine bestimmte Person, auch wenn diese nicht zu den versorgungsberechtigten Hinterbliebenen zählt

Ein Fallbeispiel

Katrin R. (32 J.), selbstständig und versicherungsfrei, hat ein Bruttojahreseinkommen von 70.000 Euro. Eine private Berufsunfähigkeitsversicherung hat Katrin bereits. Sie kann sich aktuell eine monatliche Belastung in Höhe des Regelbeitrages für pflichtversicherte Selbstständige in der gesetzlichen Rentenversicherung leisten – siehe auch Link-Tipp. Durch die Wahl einer jährlichen Beitragsdynamik in Höhe von 3 % möchte sie ihre Altersvorsorge sukzessive ausbauen. Zudem möchte sie in wirtschaftlich guten Jahren Zuzahlungen leisten. Katrin R. schließt eine Allianz BasisRente KomfortDynamik ab:

Monatlicher Beitrag im 1. Jahr: 700 €

Steuerersparnis: 275 €

Aufwand nach Steuererstattung: 425 €

Monatliche Gesamtrente inkl. Zuwachserhöhungen: 3.495 €

Monatliche garantierte Mindestrente: 675 €

Für unsere Kunden der richtige Partner – Allianz Leben

Gemeinsam stark – Da für die Zukunft unserer Kunden

Ausgewählte Bestnoten für die Allianz BasisRente, die Vorsorgekonzepte KomfortDynamik und InvestFlex sowie die Arbeitskraftsicherung Berufsunfähigkeitsvorsorge.