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Allianz PrivateMarketsPolice
Renditechancen alternativer Anlagen gegen Einmalbeitrag
Das bietet die Allianz PrivateMarketsPolice
Die PrivateMarketsPolice bietet Kunden einen Zugang zu der Wertentwicklung exklusiv aufgelegter Anlagestrategien. Fünf Anlagestrategien stehen zur Auswahl. Jede Anlagestrategie setzt sich primär aus verschiedenen, außerbörslich gehandelten Vermögenswerten eines bestimmten Segments zusammen, in die Allianz Leben langfristig investiert hat. Die alternativen Anlagen zeichnen sich durch einen langfristigen Anlagehorizont und eine eingeschränkte Handelbarkeit aus. Für Privatpersonen ist der Zugang zu diesen Anlagen sehr eingeschränkt. Die PrivateMarketsPolice eignet sich zur Ergänzung eines bestehenden Anlagenportfolios, um den Diversifikationsgrad zu erhöhen.
So funktioniert die PrivateMarketsPolice
Auf einen Blick
Auf einen Blick:
Fünf exklusive Anlagestrategien
Pro Vertrag kann für die gesamte Vertragsdauer eine der folgenden Anlagestrategien gewählt werden:
Investitionen in die Erzeugung erneuerbarer Energien, insb. in Wind- und Solarparks mit Fokus auf Europa.
Fremdkapitalinvestitionen mit globaler Ausrichtung zur Finanzierung von Unternehmen, insb. Mittelstand, Infrastrukturprojekte und Gewerbeimmobilien.
Eigenkapitalinvestitionen in globale Infrastruktur, insb. aus den Bereichen digitale Infrastruktur wie Datenzentren und Funktürme sowie Verkehr und Energie.
Eigenkapitalinvestitionen in Private Equity, Infrastruktur und Wald mit Fokus auf Klimaschutz und Dekarbonisierung der Wirtschaft, z.B. grüner Stahl, alternative Kraftstoffe.
Beteiligung an nicht börsennotierten Unternehmen verschiedener Regionen und Branchen, insb. Informationstechnologie und Gesundheitswesen.
Die Chancen-Risiko-Profile der Anlagestrategien – Chancen für jede Anlegermentalität
Die langfristigen Renditechancen p. a. sind als Durchschnittswert über einen mindestens zehnjährigen Betrachtungszeitraum zu verstehen. Die angegebenen langfristigen Bandbreiten stellen keine jährlichen Ober- oder Untergrenzen dar. Einzelne Anlageklassen können auf Jahressicht stark abweichen.
Schwankungsrisiken: Die Volatilität kann sich jederzeit stark erhöhen.
Die langfristigen Renditechancen basieren auf einer allgemeinen Markteinschätzung. Die langfristigen Renditechancen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Renditeerwartungen. Ein Erfolg der Anlagestrategien kann nicht garantiert werden. Verluste sind nicht ausgeschlossen. Versicherungskosten sind nicht berücksichtigt.
Quelle: eigene Darstellung.
1 Die langfristigen Renditechancen basieren auf einer allgemeinen Markteinschätzung. Die langfristigen Renditechancen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Renditeerwartungen. Ein Erfolg der Anlagestrategien kann nicht garantiert werden. Verluste sind nicht ausgeschlossen. Versicherungskosten sind nicht berücksichtigt.
Schnell erklärt
Eckdaten im Überblick
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| Mindesteinmalbeitrag | 10.000 € |
| Höchstbeitrag | 2,5 Mio. € pro versicherte Person für alle Vermögenspolicen bei Abschluss über die Verkaufsmedien (höhere Einmalbeiträge auf Anfrage ebenfalls möglich, nur nicht über die Standardverkaufsanwendungen) |
| Mindest-/Höchsteintrittsalter | 0/80 Jahre für versicherte Person |
| Entnahme |
Ja, mit Meldung bis zum Ende der Versicherungsperiode. Die Entnahme findet 3 Monate später unter Berücksichtigung eines anteiligen Abzugs statt.
|
| Mindestentnahmebetrag |
10.000 € Verbleibender Mindestbetrag in der Versicherung: 10.000 € (bestimmt sich als Gesamtleistung bei Kündigung nach Berücksichtigung des Stornoabzugs) |
| Steuer | Erträge bei Entnahmen und Kündigung unterliegen der Abgeltungssteuer. Im Todesfall einkommensteuerfreie Todesfallleistung (ggf. erbschaftsteuerrelevant) |
Optionen
Zusatzbausteine und Gestaltungsmöglichkeiten
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| Gestaltungsmöglichkeiten |
|
| Besonderheiten Zinsphasen |
Für den Zeitraum bis zum ersten Bewertungsstichtag nach Versicherungsbeginn und Geldeingang wird der Policenwert mit einem festen Zinssatz verzinst. Zinsphasen gibt es außerdem bei Entnahmen, einer Auszahlungen bei Tod und bei Kündigung. Die Höhe des Zinssatzes bei der PrivateMarketsPolice beträgt derzeit 2,70 Prozent p. a. (Stand: 01.10.2024) |
| Besonderheiten bei Kündigung |
Im Falle einer Kündigung wird der Rückkaufswert gezahlt. Dieser entspricht dem Policenwert der Versicherung und kann erst drei Monate nach dem Kündigungstermin ermittelt werden. Die Auszahlung erfolgt daher zeitverzögert nach drei Monaten. Von dem ermittelten Rückkaufwert wird ein Abzug vorgenommen. Für den Zeitraum ab Wirksamkeit der Kündigung bis zur Auszahlung erhält der Kunde eine Verzinsung. |
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Zusatzbausteine |
Keine |
Allianz PrivateMarketsPolice – Produktmerkmale
Möglichkeiten zur Vermögensübertragung
Bezugsrecht
- Namentliche Nennung der begünstigten Person
- Leistung erfolgt unmittelbar aus dem Versicherungsvertrag, außerhalb des Nachlasses
- Jederzeitige Änderung beim widerruflichen Bezugsrecht möglich
Wechsel des Versicherungsnehmers
- Übertragung zu Lebzeiten mit Unterstützung des Versicherers möglich
- Information des Versicherers notwendig
Zugang zu den Renditechancen alternativer
Anlagen mit zwei starken Lösungen
Die PrivateFinancePolice eignet sich als Komfortlösung für den eigenen Vermögensaufbau und beinhaltet ein breit diversifiziertes Portfolio aus alternativen Anlagen. Die PrivateMarketsPolice eignet sich als Einzellösung zur Vermögensübertragung und ermöglicht die gezielte Diversifikation durch die Wahl aus einer von derzeit fünf alternativen Anlagestrategien.
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