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Renditechancen alternativer Anlagen gegen Einmalbeitrag

Das bietet die PrivateFinancePolice der Allianz

Alternative Anlagen zeichnen sich durch stetige Einnahmen und Chancen auf zusätzliche Wertsteigerungen aus. Als Privatanleger ist der Zugang zu diesen Anlagen jedoch stark eingeschränkt. Oder wer hat schon Mal in eine Mautstraße investiert? Mit der PrivateFinancePolice gelingt das zu Großanleger-Konditionen und mit planbaren Laufzeiten. Dabei wird nicht nur eine handvoll alternativer Anlagen gekauft, sondern es wird weltweit in über 10.000 Einzelprojekte wie z. B. Windparks, Gewerbeimmobilien oder Glasfasernetze investiert. Das ermöglicht langfristig attraktive Renditechancen, die zudem weniger anfällig für Schwankungen am Kapitalmarkt sind.

Chancen und Risiken der PrivateFinancePolice

Ein Produkt mit Besonderheiten, Chancen und Risiken

So funktioniert die Allianz PrivateFinancePolice

Auf einen Blick

Entscheidungshilfe

Für wen ist die PrivateFinancePolice geeignet?

Geeignet …

... für vermögende Kunden mit einem liquiden Vermögen, aus dem mindestens 10.000 EUR als Einmalbeitrag gezahlt werden kann.
... für Kunden, die Interesse an alternativen Anlagen haben und deren Chancen und Risiken einschätzen können.
... bei bestehender Altersvorsorge.

Weniger geeignet ...

... für Kunden mit geringer Liquidität, die eine Entnahmemöglichkeit während der Laufzeit benötigen.
... als alleinige Anlage zur Altersvorsorge
... für Kunden, die das Risiko von Schwankungen und Verlusten nicht in Kauf nehmen können

Das bringt die Allianz PrivateFinancePolice

Die wichtigsten Vorteile

Alternative Renditequellen

Für Privatanleger bisher nur schwer zugänglich, da sie einen großen Kapitaleinsatz und spezielles Know-how erfordern.

Hohe
Stabilität

Die Allianz investiert weltweit in eine Vielzahl von Objekten – verteilt auf mehrere Anlageklassen. Das sorgt für Stabilität und reduziert die Risiken im Vergleich zu einzelnen Anlagen deutlich.

Werte
mit Substanz

Das Kapital wird in konkrete Einzelprojekte investiert, die nicht an der Börse gehandelt werden. So kann sich der Wert der PrivateFinancePolice unabhängig von z. B. Kursschwankungen an den Aktienmärkten entwickeln.

Gute
Planbarkeit

Die PrivateFinancePolice ermöglicht planbare Laufzeiten kombiniert mit den steuerlichen Vorteilen einer Rentenversicherung.

Alternative anlagen

Ertragsquellen alternativer Anlagen – geringe Korrelation zu gehandelten Kapitalanlagen

Infrastruktur	Erneuerbare Energien	Immobilien	Private Equity	Private Debt
Investitionen in z. B. Straßen- und Stromnetze	Investitionen in Wind- und Solarparks	Investitionen in große Gewerbeprojekte	Beteiligungen an Unternehmen	Gewerbliche Finanzierungen

Betreibervergütung	Einspeisevergütung	Mieteinnahmen	Gewinne aus Unternehmenswertzuwachs	Kreditzinsen
Stabile Nachfrage führt zu geringen Wertschwankungen	Wert der Anlagen vor allem abhängig von Standorten	Wertveränderungen auf Basis der Immobilienmärkte	Fokus auf stabile und hohe Gewinn-ausschüttungen	Langfristige Vereinbarungen bieten stabile Rückflüsse

Alternative Anlagen

Beispiele weltweiter Investitionen

Infrastruktur

Elenia

Stromnetz in Finnland

Versorgung von 420.000 Haushalten, Firmen- und Gemeindekunden

Erneuerbare Energien

ImWind

Windparks in Österreich

Pool aus mehreren Windkraftanlagen mit
rund 65 MW Gesamtleistung

Immobilien

Sky SOHO

Bürogebäude in Shanghai

Erstklassige Büro- und Einzelhandelsflächen
mit einer Gesamtfläche
von 128.175 m²

Interaktive Weltkarte mit Beispielinvestitionen der PrivateFinancePolice

In diese Anlageobjekte wird bei der PrivateFinancePolice investiert.

Hier verbergen sich mehrere Anlageobjekte. Die Farbe steht für die Anlageklasse, die Nummer für die Anzahl der Investments.

Mit einem Klick auf diesen Button lässt sich die Zoomfunktion komfortabel mit dem Mausrad steuern.

Erneuerbare Energien

Immobilien

Infrastruktur

Private Debt

Der Inhalt dieser Landingpage richtet sich an Vermittler und Geschäftspartner und ist nicht zur Weiterleitung an Endkunden bestimmt. Die abgebildeten Informationen sind abschließend. Weitere Informationen können/dürfen leider nicht zur Verfügung gestellt werden. Bei den gezeigten Objekten handelt es sich um eine repräsentative Auswahl unserer Investments.

Rendite-Risiko-Profil

Attraktive langfristige Renditechancen

Schematische Darstellung langfristiger Renditechancen p. a. nach Kapitalanlagekosten und Schwankungsrisiken des Referenzportfolios im Vergleich mit den einzelnen Anlageklassen.

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Langfristige Renditechancen:

Die langfristigen Renditechancen p. a. sind als Durchschnittswert über einen mindestens zehnjährigen Betrachtungszeitraum zu verstehen. Die angegebenen langfristigen Bandbreiten stellen keine jährlichen Ober- oder Untergrenzen dar. Einzelne Anlageklassen können auf Jahressicht stark abweichen. Schwankungsrisiken: Die Volatilität kann sich jederzeit stark erhöhen.

Rendite-Risiko-Profil

Attraktives Rendite-Risiko-Profil: Wirkungsweise alternativer Renditequellen

Schematische Darstellung langfristiger Renditechancen und Schwankungsrisiken des Referenzportfolios im Vergleich mit börsengehandelten Anlageklassen:

Alternative Renditequellen:

Zusatzerträge durch erschwerte Handelbarkeit (Illiquidität) und Vergütung eines höheren Aufwands für das Management der Kapitalanlagen u. a. aus regulatorischen Aspekten (Komplexität).

Erträge und Marktwertänderungen
alternativer Anlagen sind geringeren Schwankungen unterworfen als
handelbare Anlagen.

Schnell erklärt

Eckdaten im Überblick

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Mindesteinmalbeitrag	10.000 €
Zuzahlungen / Entnahmen	Nicht möglich
Mindestrente bei Rentenbeginn	200 € jährlich
Mindest- / Höchsteintrittsalter	0 / 73 Jahre der versicherten Person
Höchstalter bei Rentenbeginn	85 Jahre
Vertragsdauer	Mindestens 12 Jahre (Kündigung zum Quartalsende möglich)
Bezugsrecht	Frei gestaltbar
Leistung	Bei Auszahlung wahlweise garantiert lebenslange Rente, einmalige Kapitalzahlung oder Kombination aus beidem

Optionen

Zusatzbausteine und Gestaltungsmöglichkeiten

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Zusatzbausteine	keine
Gestaltungsmöglichkeiten	Vorziehen der Leistung Aufschieben der Leistung Kapitalleistung zum Rentenbeginn Kapitalleistung nach Rentenbeginn Temporäre Rentenzahlung Änderung der Todesfallleistung ab Rentenbeginn Einschluss einer Pflegerente ab Rentenbeginn Änderung der Verwendung der Überschussbeteiligung
Besonderheiten Zinsphasen	Für den Zeitraum bis zum ersten Quartalsstichtag nach Versicherungsbeginn und Geldeingang wird der Policenwert mit einem festen Zinssatz verzinst. Eine solche Zinsphase ist außerdem in den letzten sechs Monaten vor dem Rentenbeginn oder für vorzeitige Auszahlungen bei Tod oder Kündigung vorgesehen. Die aktuelle Höhe des Zinssatzes finden Sie hier .
Besonderheiten bei Kündigung	Im Falle einer Kündigung wird der Rückkaufswert gezahlt. Dieser entspricht dem Policenwert der Versicherung und kann erst drei Monate nach dem Kündigungstermin ermittelt werden. Die Auszahlung erfolgt daher zeitverzögert nach drei Monaten. Von dem ermittelten Rückkaufwert wird ein Abzug vorgenommen. Für den Zeitraum ab Wirksamkeit der Kündigung bis zur Auszahlung erhält der Kunde eine Verzinsung.

DETAILS SIEHE HANDBUCH LEBEN Kapitel 7.3 OPTIONEN

Aktuelle Berichte

Jahresbericht 2023

Jahresbericht Privatefinancepolice (MML--2062Z0)

aktuelle Wertentwicklung und Quartalsbericht
Die Wertentwicklung des Referenzportfolios im dritten Quartal betrug plus 0,27%, womit sich die Wertentwicklung im laufenden Jahr 2024 auf plus 4,17% erhöhte. (Bewertungsstichtag 30.09.). Weitere Informationen finden Sie im aktuellen Quartalsbericht (Update erfolgt in der 2. Januarwoche).

Quartalsbericht PrivateFinancePolice (MML--0182Z0)