Beratungstools

Nutzen Sie den Rentencheck, damit Ihre Kunden eine Vermögensübersicht erstellen und den Ruhestand vorbereiten können.
 
Funktionsumfang:
Persönlicher Rentencountdown, Erstellung einer persönlichen Vermögensübersicht, Checkliste für die optimale Vorbereitung des Ruhestands.
 
Abgefragte Daten:
Geburtsdatum, vorhandene Vorsorge, Einnahmen und Vermögen in Euro.

Funktionsumfang:
Berechnung der Geldsumme, auf die Ihr Kunde bei einem späteren Versicherungsbeginn verzichtet. Hierfür wird das angesparte Kapital mit dem heutigen Start gegenübergestellt. Angenommen wird das Vorsorgekonzept Perspektive.

Abgefragte Daten:
Alter, Rentenbeginn, Sparbeitrag.

Funktionsumfang:
Das Tool erklärt Schritt für Schritt die einzelnen Posten auf der gesetzlichen Renteninformation. In der mobilen Variante kann die Renteninformation abfotografiert und anschließend können die Daten ausgelesen werden.

Zusätzlich werden folgende Werte berechnet:

• Voraussichtliche Altersrente bei früherem Rentenbeginn,
• voraussichtliche Netto-Altersrente (nach Sozialversicherungen, Steuer und Inflation),
• Erwerbsminderungsrente bei teilweiser Erwerbsunfähigkeit und
• Hinterbliebenenrente für Angehörige.

Abgefragte Daten:
Rentenanspruch, Geburtsdatum, gewünschter Rentenbeginn, geschätzter Steuersatz, geschätzte Inflation.

Funktionsumfang:
Spielerische Berechnung der statistischen Lebenserwartung für Frauen und Männer.

Abgefragte Daten:
Geburtsdatum.

Funktionsumfang:
Nach Eingabe der Daten rund um die persönliche Vorsorgesituation Ihres Kunden, wird ein individueller Rentenscore berechnet. Dieser zeigt, wie nahe Ihr Kunde bereits an der persönlichen Wunschrente ist. Zu Beginn kann die Renteninformation der gesetzlichen Rentenversicherung hochgeladen / eingescannt werden.

Abgefragte Daten:
Alter, gewünschter Rentenbeginn, gewünschtes Rentenziel, Inflation, erwartete gesetzliche, betriebliche und private Altersvorsorge, sonstige Einnahmen.

Funktionsumfang:
Berechnung des maximal steuerlich geförderten Betrags für eine BasisRente und Darstellung der Steuerersparnis.

Abgefragte Daten:
Geburtsdatum, Bruttogehalt, weitere Daten optional.

Funktionsumfang:
Schnelle und spielerische Berechnung der monatlichen Steuerersparnis und des Beitrags nach Steuererstattung. Außerdem wird die zu erwartende monatliche Rente (Vorsorgekonzept Perspektive) angezeigt.

Abgefragte Daten:
Geburtsdatum, Alter bei Rentenbeginn, Bruttogehalt, monatlicher Beitrag, weitere Daten optional.

Funktionsumfang:
Berechnung...

• des minimalen monatlichen Beitrags zum Erhalt der maximalen staatlichen Zulage,
• der Höhe der Zulage,
• der Steuerersparnis und
• im zweiten Schritt der monatlichen Riester-Rente.

Abgefragte Daten:
Berufsstatus, Rentenversicherungsstatus, Geburtsdatum, Bruttoeinkommen.

Funktionsumfang:
Berechnung des Gesamtbeitrags, der in die bAV fließt, wenn der Eigenbetrag um die ausgewiesenen Steuer- und Sozialversicherungsersparnisse erhöht wird. Ausgabe der Allianz-Bruttorente. Zusätzliche Info zum Betriebsrentenstärkungsgesetz.

Abgefragte Daten:
Geburtsdatum, Alter bei Rentenbeginn, Bruttojahreseinkommen, monatlicher Eigenbeitrag, opt. Verfeinerungsmöglichkeiten.

Funktionsumfang:
Berechnung des Gesamtbeitrags, der in die bAV fließt, wenn der Eigenbetrag um die ausgewiesenen Steuer- und Sozialversicherungsersparnisse erhöht wird. Lohnzettel-Funktion zur Darstellung des Nettolohns und der Ersparnisse in der Entgeltabrechnung. FAQ.

Abgefragte Daten:
Geburtsdatum, Alter bei Rentenbeginn, Bruttojahreseinkommen, monatlicher Eigenbeitrag, opt. Verfeinerungsmöglichkeiten.

Funktionsumfang:
Das Tool erklärt die Anlagestruktur in KomfortDynamik und wie hoch der Chancenanteil in Abhängigkeit zur Laufzeit ist, mithilfe eines Kuchendiagramms. Zudem werden Erklärvideos zur dynamischen Garantieerhöhung und zum Ablaufmanagement angeboten. Eine interaktive Garantie-Kapital-Grafik veranschaulicht den Anteil des Garantiekapitals während der Vertragslaufzeit.

Abgefragte Daten:
Monatlicher Beitrag/Einmalbeitrag, Laufzeit.

Hinweis:
Dieses Tool ist nicht zur Einbindung auf Makler-Websites freigegeben.

Funktionsumfang:
Zeigt den Zusammenhang zwischen Beitragsgarantie, anfänglicher Fondsquote und Schwankungsrisiken.

Abgefragte Daten:
Angaben zur Anlage wie Zahlweise, Laufzeit, Anlageausrichtung.

Erstellen Sie eine Modellrechnung zum Vergleich von Allianz InvestFlex mit einer direkten Fondsanlage.

Der Fondsreport Online ist ein Online-Tool, das von der renommierten Ratingagentur „Morning-Star“ gehostet wird. Hier sind alle Fonds des Allianz-Top-Universum gelistet und umfassende Informationen hinterlegt.

Fuktionsumfang:
Aktuelle Kennzahlen und Unterlagen zu den Fonds des Allianz TopFonds-Universums.

• Vergleichen Sie das Leistungsprofil von bis zu 5 Fonds detailliert miteinander.
• Stellen Sie bis zu 10 Fonds in einem Musterportfolio zusammen und verschaffen Sie Ihren Kunden eine klare Entscheidungsgrundlage zur Portfoliostruktur.
• Erstellen Sie interaktive Charts für bis zu 5 Fonds zur Veranschaulichung der Entwicklung über verschiedene Zeiträume.

Abgefragte Daten:
Filtermöglichkeit nach Fondsangebot, Fondsgesellschaft, Segment bzw. WKN, ISIN, Name im Freitext-Suchfeld.

Mit dem Fondsreport Digital haben Sie alle wesentlichen Informationen zum Fondsangebot des Vorsorgekonzepts InvestFlex im Blick.

• Fondsreport:
  Alle Fondsreports der vergangenen Jahre zum Download.
  
  
• Aktuelle Artikel:
  Lesen Sie die aktuellsten Artikel.

Funktionsumfang:
Anhand mehrerer Fragen zum Anlageverhalten kann sich der Besucher spielerisch seine InvestFlex Anlagestrategie konfigurieren.
In einem Kuchendiagramm wird veranschaulicht, wie groß der Anteil in den jeweiligen Anlageprodukten in seinem persönlichen Portfolio zu Beginn ist (Sicherungsvermögen, Strategiedepot einschließlich Aktienfonds und Rentenfonds). Außerdem erhalten Sie ein Ergebnis zur Verzinsung. In der Navigation finden Sie außerdem Informationen rund um das Konzept.

Abgefragte Daten:
Alter, gewünschter Rentenbeginn, monatlicher/einmaliger Sparbeitrag, Risikoverhalten (Anteil Beitragsgarantie), Volatilität während Laufzeit (Anlagelösung wertorientiert/ausgewogen/chancenreich).

Zentrale Seite von Allianz Global Investors, die drei Beratungstools vereint:

• Zinsrechner:
  Vergleichen Sie mit dem Tool die Renditen zweier Anlageformen im Zeitablauf. Sie werden sehen: Wer an unrentablen Anlageformen festhält, verschenkt womöglich bares Geld.
  
  
• Flickenteppich:
  Der „Flickenteppich“ zeigt, wie sich verschiedene Anlageklassen im Zeitverlauf entwickelt haben – welche waren top und welche flopp? Erleben Sie interaktiv, warum es Sinn macht, nicht nur auf eine Anlageklasse zu setzen.
  
  
• Aktien-Tool:
  Das Tool zeigt den Laufzeit-Effekt am Dow Jones, dem am längsten existierenden Aktienindex. Je länger Sie den betrachteten Zeitraum wählen, umso unwahrscheinlicher war ein Verlust in einem dieser Zeiträume.

Funktionsumfang:
Der Beratungs-Assistent unterstützt Sie im Beratungsgespräch, das Vorsorgekonzept IndexSelect (Plus) zu erklären und für Ihre Kunden die passende Kombination zu finden. Interaktive Charts und Inhalte veranschaulichen die Indexpartizipation an EURO STOXX 50 ® und S&P 500 ® und deren Wertentwicklung.

Abgefragte Daten:
Gewünschte Beitragsgarantie und Chancenturbo.

Hinweis:
Dieses Tool ist nicht zur Einbindung auf Makler-Websites freigegeben.

Funktionsumfang:
Inhaltliche Sensibilisierung zu Beginn, in Abhängigkeit von der spielerisch gewählten Lebensphase (z.B. Schüler, Etablierter, Best-Ager). Anschließende einfache Berechnung des Absicherungsbedarfs und grafische Darstellung.

Abgefragte Daten:
Monatliches Bruttoeinkommen, bereits vorhandene Vorsorge.

Funktionsumfang:
Anhand des aktuellen Alters und monatlichen Bruttoeinkommens können Sie ausrechnen, wie viel Ihr Kunde bis zum Rentenbeginn verdient. Dies Veranschaulicht die Lücke bei Berufsunfähigkeit.

Abgefragte Daten:
Alter, monatliches Bruttoeinkommen.

Funktionsumfang:
Erste sofortige, anonyme und unverbindliche Einschätzung, ob eine Vorerkrankung für den Abschluss einer Berufsunfähigkeitsvorsorge relevant ist.

Abgefragte Daten:
Geburtsdatum, Geschlecht, Beruf, Größe, Gewicht, Erkrankung.

Funktionsumfang:
Erste sofortige, anonyme und unverbindliche Einschätzung, ob eine Vorerkrankung für den Abschluss einer Risikolebensversicherung relevant ist.

Abgefragte Daten:
Geburtsdatum, Geschlecht, Beruf, Größe, Gewicht, Erkrankung.