Einmalbeitragsgeschäft

Zielgruppe im Überblick

So legen wir unser Geld an

Rund 8 Mio. in der Altersgruppe 25 bis 55 Jahre besitzen eine Kapitalvermögen zwischen 25.000 EUR und 125.000 EUR
Sie verfügen über ein Ø Haushaltseinkommen von 4.823 EUR im Monat.
Sie kennen sich bei Geldanlagen gut aus und sind etwas risikofreudiger.
Sie nutzen überwiegend klassische Anlageformen, planen aber künftig stärker in Kapitalmarktprodukte zu investieren.

Studie K42 – Allianz D-CCO 2024

Vorsorge- und Vermögenslösungen von Allianz Leben gegen Einmalbeitrag

Renditechancen nutzen mit einem passenden Laufzeitmanagement

Kurzfristige Ziele

Geld parken

Geeignetes Produkt:
ParkDepot

Mittelfristige Ziele

Rücklagen für geplante Anschaffungen
Vorsorge- und Anlageziele in den nächsten Jahren

Geeignete Produkte:

PrivatRente Perspektive
PrivatRente KomfortDynamik
PrivatRente InvestFlex

Langfristige Ziele

Vorsorgekapital aufbauen
Vermögen anlegen
Portfolio diversifizieren
Vermögensnachfolge regeln

Geeignete Produkte:

SchatzBrief Perspektive
SchatzBrief KomfortDynamik
SchatzBrief InvestFlex
VermögensPolice (Invest)
PrivateFinancePolice
Private MarketsPolice

Praxisbeispiel: Langfristig Zinsvorteile sichern lohnt sich!

Über 3 Billionen Euro halten private Haushalte in Deutschland niedrig verzinst auf Sicht- und Spareinlagen. Wie langfristig von Zinsvorteilen profitiert werden kann, zeigen die beiden Praxisbeispiele.

Musterkunde Kurz - Festgeldanlage

Musterkunde Kurz legt 50.000 EUR in einem 3-jährigen Festgeld zu 2,0 % p.a. an und verlängert dieses jeweils bei Fälligkeit um weitere 3 Jahre.

Die Verlängerung erfolgt zu folgenden unterstellten Zinskondidionen:

In 3 Jahren zu 1,5 % p.a.
In 6 Jahren zu 2,5 % p.a.
In 9 Jahren zu 3,5 % p.a.

Nach 12 Jahren wächst sein Kapital auf 66.246 EUR. Seine Rendite über diese Anlagedauer beträgt 2,37 % p.a.

Musterkunde Lang - SchatzBrief

Musterkunde Lang legt 50.000 EUR in einen 12-jährigen Allianz SchatzBrief Perspektive an.

Während der Laufzeit bleibt er durch Entnahme- und Zuzahlungsmöglichkeiten flexibel.

Bei einer unterstellten gleichbleibenen Deklaration (Stand 01.2025) wächst sein Kapital in 12 Jahren auf 73.068 EUR an. Seine Rendite über diese Anlagedauer beträgt 3,21 % p.a.

Altersvorsorge stärken

Vom Zinseszinseffekt profitieren Einmalbeiträge besonders. So lässt sich ein Zusatzeinkommen oder ein frei verfügbares Kapital im Alter noch bequemer erreichen.

Praxisbeispiel Jan (50): 33% höhere Leistungen möglich

Jan, 50 Jahre alt, möchte mit 65 in Rente gehen. Um sein Einkommen nach dem Berufsleben zu stärken, möchte er jetzt etwas dafür tun.

Er könnte monatlich 200 EUR ansparen oder einen Teil seines Sparguthabens für diesen Zweck einsetzen.

Jan ist mit seinen sonstigen Geldanlagen eher chancenreich investiert, deshalb passt für ihn bei diesem Vorhaben Perspektive sehr gut.

PrivatRente Perspektive 15 Jahre
Tarif: RSKU1U
Aufschubdauer: 15 Jahre
Monatlicher Beitrag: 200 EUR / Beitragssumme: 36.000 EUR
Gesamtleistungen mit 65:
Kapital: 43.512 EUR
Lebenslange Monatsrente im 1. Jahr: 161 EUR

SchatzBrief Perspektive 15 Jahre
Tarif: RSKU2EBU(S)
Aufschubdauer: 15 Jahre
Einmalbeitrag: 36.000 EUR
Gesamtleistungen mit 65:
Kapital: 57.831 EUR
Lebenslange Monatsrente im 1. Jahr: 214 EUR

Berechnungen AMIS / ALMS Stand 18.12.2024; Perspektive: Gesamtleistungen auf Basis der aktuellen Deklaration 2025; Überschussbeteiligung kann für die Zukunft nicht garantiert werden. Bei der Rentenleistung wurde davon ausgegangen, dass die für das Jahr 2024 festgelegten Überschussanteilsätze und Rechnungsgrundlagen bis zum Rentenbeginn unverändert bleiben. Todesfallleistung ab Rentenbeginn: 25-fache jährliche Garantierente abzüglich gezahlter Garantierenten.

Praxisbeispiel Julia (35): 94% höhere Leistungen möglich

Julia, 35 Jahre alt, denkt noch nicht konkret an die Rente, kann sich aber gut vorstellen, spätestens mit 65 aufzuhören.

Sie hat etwas Kapital aus einer Erbschaft und überlegt, davon etwas in ihre Altersvorsorge zu investieren oder monatlich 100 EUR anzusparen.

Aufgrund der langen Laufzeit, ihrer Anlageerfahrungen und Renditeerwartungen passt KomfortDynamik für Julia sehr gut.

PrivatRente KomfortDynamik 60 % Garantie
Tarif: RFKU1U.GD(60)
Aufschubdauer: 30 Jahre
Monatlicher Beitrag: 100 EUR / Beitragssumme: 36.000 EUR
Unterstellte Wertentwicklung vor Kosten: 5,5 % p. a.
Gesamtleistungen nach Kosten mit 65:
Kapital: 71.536 EUR
Lebenslange Monatsrente im 1. Jahr: 258 EUR

SchatzBrief KomfortDynamik 60 % Garantie
Tarif: RFKU1EBU.GD(S)(60)
Aufschubdauer: 30 Jahre
Einmalbeitrag: 36.000 EUR
Unterstellte Wertentwicklung vor Kosten: 5,5 % p. a.
Gesamtleistungen nach Kosten mit 65:
Kapital: 138.442 EUR
Lebenslange Monatsrente im 1. Jahr: 501 EUR

Berechnungen AMIS / ALMS Stand 18.12.2024; die Werte zur Überschussbeteiligung und die angenommene Wertentwicklung der KomfortDynamik Gesamtanlage von 5,5 % können nicht garantiert werden. Bei der Rentenleistung wurde davon ausgegangen, dass die für das Jahr 2025 festgelegten Überschussanteilsätze und Rechnungsgrundlagen bis zum Rentenbeginn unverändert bleiben. Todesfallleistung ab Rentenbeginn: 25-fache jährliche Garantierente abzüglich gezahlter Garantierenten.

Fällige Lebensversicherungen

Über 1,3 Mio. Menschen feiern dieses Jahr ihren 60. Geburtstag. Die sogenannten Babyboomer gehen die nächsten Jahre sukzessive in Rente und viele davon freuen sich u.a. auf eine fällige Lebensversicherung. Ob „Wiederanlage“ des Auszahlungsbetrages oder eine umfassende Beratung zur Ruhestandsplanung – das Potenzial ist riesig!

Wiederanlagepotenzial im Markt:

46 Mrd. EUR

Quelle: GDV; Fällige Lebensversicherungen im Jahr 2023.

Wiederanlagepotenzial bei Allianz Leben im Jahr 2025:

5,4 Mrd. EUR

Quelle: eigene Auswertungen.

Praxisbeispiel 500 Euro Zusatzrente für Paul (65) - SofortRente oder "Tandem-Modell"

Paul, 65, ist seit Kurzem in Rente und erwartet einen größeren Betrag aus einer fälligen Lebensversicherung. Darüber hinaus hat er weitere finanzielle Reserven, auf die er kurzfristig zurückgreifen kann.

Paul hat festgestellt, dass seine Rentenbezüge für die laufenden Ausgaben reichen, 500 EUR zusätzlich jeden Monat aber guttun würden, um auf steigende Lebenshaltungskosten vorbereitet zu sein.

Einerseits ist ihm eine sichere Zusatzrente wichtig, andererseits wäre es schön, finanziell flexibel zu bleiben, falls er sein Lebensziel „100 Jahre alt werden“ nicht ganz erreicht.

Privat SofortRente¹
135.000 EUR -> lebenslang 502 EUR Monatsrente

oder alternativ

„Tandem-Modell“ - Aufteilung der 135.000 EUR.
1. Privat SofortRente temporär²
75.000 EUR -> 15 Jahre 500 EUR Monatsrente

2. SchatzBrief KomfortDynamik 80 %³
60.000 EUR -> Gesamtleistungen nach 15 Jahren 617 EUR Monatsrente oder 107.300 EUR Kapital

¹ Tarif: R4U.TS(G), AMIS/ALMS-Update 18.12.2024 anfängliche Überschussrente im 1. Jahr.
² Tarif: TR4U.TS(G), AMIS/ALMS-Update 18.12.2024 kompakte Überschussrente, Todesfallleistung in Höhe des Einmalbeitrags abzüglich bereits gezahlte Gesamtrenten.
³ Tarif: RFKU1EBU.GD(G)(80), AMIS/ALMS-Update 18.12.2024; die Werte zur Überschussbeteiligung und die angenommene Wertentwicklung der KomfortDynamik Gesamtanlage von 5,0 % können nicht garantiert werden. Todesfallleistung ab Rentenbeginn: Gesamtkapital abzüglich gezahlter Gesamtrenten.

Schenken & Vererben

Versicherungslösungen wie die Allianz VermögensPolice oder der Allianz SchatzBrief lassen sich einfach und komfortabel für die Vermögensnachfolge nutzen. Ein Thema, das immer mehr Menschen bewegt.

Registrierte Erbschaften und Schenkungen 2023 in Deutschland:

120

Milliarden Euro

Vermögen sichern und übertragen

und von einkommensteuerfreien Todesfallleistungen profitieren

Verträge flexibel gestalten

und bei Bedarf einfach ändern

Smarte Nutzung von Freibeträgen

Von Wertzuwächsen profitieren

Mehr Informationen "Ansprache vermögende Kunden"

Portfolio-Diversifikation

Nutzen Sie die Anlagekompetenz der Allianz und die Zugänge zu attraktiven Anlageklassen auch außerhalb der Börsenplätze. Erweitern Sie mit den Produkten von Allianz Leben das Anlagespektrum ihrer Kunden und erschließen Sie neue Renditequellen.