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Einmalbeitragsgeschäft
Vorsorge- und Vermögenslösungen von Allianz Leben gegen Einmalbeitrag
Praxisbeispiele
Philipp, 27
- Erbschaft / Schenkung erhalten
- Aktuell keine konkreten Sparziele
- Mittelfristig Immobilienerwerb geplant
Beispiel: Perspektive EB 5 Jahre, Beitrag 50.000 Euro
Gesamtkapital nach 5 Jahren: 57.976 Euro
Wertentwicklung nach Kosten: 3,00 %
Jens, 45
- Bestehendes Allianz ParkDepot
- Zinsen sind zuletzt deutlich gestiegen, deshalb keine Kapitalmarktaffinität
- Mittelfristig kein konkreter Kapitalbedarf
Beispiel: Perspektive EB 3 Jahre, Beitrag 50.000 Euro
Gesamtkapital nach 3 Jahren: 53.841 Euro
Wertentwicklung nach Kosten: 2,50 %
Florian, 38
- Ausgewogene Risikobereitschaft, bisher Fonds, Aktien und Renten genutzt
- Aufgrund des bisherigen Anlageportfolios erscheint die Chancenorientierung bei KomfortDynamik interessant
- Alternative Anlagen passen als Beimischung zum Portfolio
Beispiel: 2 Verträge mit Aufteilung des Anlagebetrages
1. KomfortDynamik 5 Jahre
oder länger
2. PrivateFinancePolice 12 Jahre Mindestlaufzeit
Gabi, 41
- Seit vielen Jahren am Kapitalmarkt aktiv
- Möchte renditeorientiert Geld für das Alter zurücklegen
- Aktuell Chancenorientierung stärker im Fokus als Sicherheitsbedürfnis
- Hohe Flexibilität bei der Kapitalanlage-Ausrichtung und der Steuerung von Chancen und Sicherheiten gewünscht
Beispiel: 50.000 Euro SchatzBrief InvestFlex mit anfänglicher Garantie 10 % (flexibel änderbar bis max. 90 %). Freie Fondsauswahl aus dem TopFonds-Universum
Bernd, 63
- Möchte mit 65 Jahren in Rente gehen
- Möchte sein Kapital aus ablaufender LV nutzen
- Keine Risikobereitschaft kurz vor der Rente
- Sparerfreibetrag ausgeschöpft
Beispiel PrivatRente Perspektive, Beitrag 50.000 Euro
Gesamtrente nach zwei Jahren: 205 Euro mtl. (alternativ Gesamtkapital: 52.430 Euro)
Wertentwicklung nach Kosten: 2,40 % p. a.
Alfred, 53
- Möchte einen Teil seines Vermögens zur Aufstockung der Rente mit 65 Jahren nutzen
- Aufgrund der längeren Laufzeit besteht gewisse Risikobereitschaft
- Sparerfreibetrag ausgeschöpft
Beispiel SchatzBrief KomfortDynamik 80 % Garantie,
Beitrag 120.000 Euro
Gesamtrente nach 12 Jahren:
680 Euro mtl. (alternativ Gesamtkapital: 178.966 Euro bei 4,5 % unterstellter Wertentwicklung p. a., nach Abzug der Kosten)
Beratungsanlässe für individuelle Ansprache
„Tandem-Modell“
Kombination temporäre Rente mit chancenorientierter Anlage (z. B. PrivateFinancePolice) bzw. Anlage-Mix
„Alternativ-Modell“
VermögensPolice Invest anstelle eines Fondsdepots
„Liquiditäts-Modell“
- Bedienung von Nachlassverbindlichkeiten
- „Rückstellungen“ für Pflegesituationen oder zur Bestattungsvorsorge
„Überkreuz-Modell“
- Im Fokus hier steht die einkommensteuerfreie Todesfallleistung
- Umsetzbar auch als „Ego-Variante“, indem die ältere Person als versicherte Person eingesetzt wird
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