Neue Chancen
im Firmengeschäft

Reform der privaten Altersvorsorge – neue Chancen auch für das Firmengeschäft

Mit der Reform der privaten Altersvorsorge werden ab 1. Januar 2027 drei neue, staatlich geförderte, fondsbasierte Vorsorgemodelle möglich – die Ihnen Allianz Leben zur Verfügung stellt. Die Förderung über Zulagen wird u. a. auch auf Selbstständige und freiberuflich Tätige ausgeweitet. Riester-Verträge genießen Bestandsschutz; ein Wechsel auf die neue Förderung ist möglich und kann vorteilhaft sein.

Firmenkunden mit einem Gruppenvertrag ab 10 versicherten Personen können Sie zusätzlich eine Ergänzende Privatvorsorge (EPV) zu besonders attraktiven Konditionen anbieten.

Die fondsbasierten Lösungen sowie die unterschiedlichen Förder- und Kombinationsmöglichkeiten ergeben einen hohen Beratungsbedarf – Ihr Vorteil, um jetzt mit Allianz Leben das Firmengeschäft zu sichern und auszubauen.

Bindungen stärken – die bAV in Kombination mit der neuen Förderung durch die Ergänzende Privatvorsorge beraten

Ganzheitliche Beratung

Nutzen Sie jetzt den Schwung aus der Reform und das umfassende Allianz Produktangebot für die Beratung der Firmenkunden. Die Verzahnung von betrieblicher Altersversorgung (bAV) und privater Altersvorsorge (pAV) kann unkompliziert durch die EPV umgesetzt werden:

  • Alle Fördermöglichkeiten nutzen
  • Die Kombination von bAV und pAV kann die Altersvorsorge vorteilhafter machen
  • Ergänzung der betrieblichen Vorsorge z. B. durch Arbeitskraftsicherung oder Todesfallschutz
  • Zusätzliche Durchführungswege in der bAV nutzen (Pensionszusage, Unterstützungskasse)
Positionieren Sie sich als gesamtheitlicher Vorsorgeberater und nutzen Sie die Reform für Cross-Selling
Ganzheitliche Beratung

Gut beraten – so profitieren Sie und Ihre Kunden von der Altersvorsorgereform

  • Großes Potenzial für Sie als Vermittler
    • Sie stärken die Beziehung zu bestehenden Firmenkunden und schöpfen Potenziale bei Arbeitnehmenden aus.
    • Sie gewinnen neue Firmenkunden, auch in der Zielgruppe Selbstständige und Freiberufler.
    • Sie nutzen den hohen Beratungsbedarf und kommen mit Ihrer Expertise Wettbewerbern (z. B. Neobrokern, Standardprodukt-Anbietern) zuvor.
  •  Stärkung des Images für Arbeitgeber
  • Attraktive Optionen für Arbeitnehmende
    • Ganzheitliche, bedarfsgerechte Beratung zu allen Optionen der betrieblichen Altersversorgung und (Ergänzenden) Privatvorsorge.
    • Attraktive Konditionen in allen Vorsorgemöglichkeiten.
    • Zulagengeförderte Altersvorsorge und darüber hinaus bedarfsgerechte Absicherung von Tod und Arbeitskraft.

Ganzheitliche Vorsorge aus einer Hand für Ihre Firmenkunden kombinieren

Staatlich geförderte Altersvorsorgereform

Neuer Schwung für die staatlich geförderte private Altersvorsorge: mit einem erweiterten Produktangebot auf Fondsbasis, mehr Flexibilität und vereinfachter Förderung.

Vorhandene Riester-Verträge in der bAV genießen dabei Bestandsschutz, ein Förderwechsel ist jedoch möglich: Prüfen Sie jetzt gemeinsam mit Ihren Kunden, den Vorsorgebedarf und die Vorteile der Förderung.

Mehr erfahren

Allianz Direktversicherung

Die Allianz Direktversicherung ist ein förderfähiger Durchführungsweg der bAV, mit der die Altersvorsorge ergänzt werden kann. In der Direktversicherung können neben der klassischen Entgeltumwandlung nach § 3 Nr. 63 auch die neuen Fördermöglichkeiten genutzt werden. Diese lebenslange Betriebsrente trägt dazu bei, den Lebensstandard im Alter zu sichern.

Mehr erfahren

Ergänzende Privatvorsorge zur bAV

Die EPV zur bAV ermöglicht Mitarbeitenden, zusätzliche Bausteine zur Altersvorsorge und Arbeitskraftsicherung abzuschließen – mit vergünstigten Konditionen und vereinfachtem Aufnahmeverfahren.

Bieten Sie die EPV jetzt bei allen Firmenkunden mit einem bAV-Gruppenvertrag ab 10 Personen an.

Mehr erfahren

Jetzt aktiv werden und frühzeitig Chancen nutzen

Sprechen Sie Ihre Kunden jetzt auf die neuen Vorsorge- und Fördermöglichkeiten an:

  • So beantworten Sie kompetent Fragen, die bereits jetzt durch Medien und öffentliche Diskussion entstanden sind.
  • Sie sichern Ihren Bestand gegen neue Wettbewerber ab: „Wer zuerst da ist, gewinnt!“
  • Sie können die Nachfrage genauer einschätzen und Kapazitäten rechtzeitig planen.

Nutzen Sie unsere vorbereiteten Informationsmaterialien und Werbemittel: