InvestFlex

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Das Vorsorgekonzept InvestFlex

Das bietet InvestFlex

Die Zukunft bietet viele Möglichkeiten – diese Vorsorge auch. Renditechancen und Sicherheiten können dabei individuell gewichtet werden. Das Vorsorgekonzept InvestFlex bietet die freie Wahl der Anlagestrategie, auch während der Laufzeit. Für die Ausrichtung der Kapitalanlage stehen zahlreiche qualitätsgeprüfte Fonds und ETFs zur Auswahl.

Bei Vertragsbeginn können passgenau Sicherheitselemente, wie die Höhe des Garantieniveaus oder die dynamische Garantieerhöhung zur Sicherung hoher Erträge, individuell festgelegt werden.

So funktioniert das Vorsorgekonzept InvestFlex

Auf einen Blick

InvestFlex Kapitalanlage

Das Zusammenspiel aus chancenreicher Fondsanlage und Sicherungsvermögen

Zielgruppe

Für wen ist InvestFlex geeignet?

Geeignet …

... wenn eine chancenreiche Anlage gewünscht ist
... wenn man die Ausrichtung der Kapitalanlage während der Laufzeit mitgestalten möchte

Nicht geeignet ...

... wenn man nicht bereit ist, Schwankungen bis hin zu Verlusten in Kauf zu nehmen
... wenn die Kapitalanlage ausschließlich von Allianz-Experten gestaltet werden soll

Das bringt InvestFlex

Die wichtigsten Vorteile

Chancenreich dank attraktiver Fondsquote

Kapitalmarktchancen durch Fonds unterschiedlicher Themen, Regionen und Anlageklassen. Bei Wahl eines Garantieniveaus ermöglicht das leistungsstarke Sicherungsvermögens von Beginn an eine attraktive freie Fondsquote und sorgt für Stabilität.

Flexibel

Fonds selbst auswählen oder von Experten zusammenstellen lassen und die Anlagelösungen jederzeit flexibel und kostenlos anpassen.

Individuell

Möglichkeit der Wahl eines Garantieniveaus von 60, 80 oder 90 % der gezahlten Beiträge. Sicherung hoher Erträge bei Wahl eines Garantieniveaus. Option eines aktiven Ablaufmanagements.

Schnell erklärt

Eckdaten im Überblick

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Chancen	Von den Renditechancen qualitätsgeprüfter Fonds und exchange-traded funds (ETFs) sowie dauerhaft attraktiven Fondsquoten profitieren.
Wählbares Garantieniveau	Eingezahlte Beiträge sind zum Rentenbeginn in Höhe des bei Vertragsabschluss gewählten Garantieniveaus garantiert. Wählbar ist ein Garantieniveau von 60 %, 80 % oder 90 %. Wir bieten ein Garantieniveau von 100 % an, wenn dieses gesetzlich festgelegt ist (z.B. RiesterRenten). Für noch höhere Renditechancen kann auch komplett auf ein Garantieniveau verzichtet werden (0 %).
Wertsicherungskonzept	Die Aufteilung zwischen Fondsanlage und Sicherungsvermögen wird börsentäglich überprüft, so dass die Garantieleistungen zum Rentenbeginn sichergestellt sind.
Sicherheit	Die Wahl eines Garantieniveaus bietet Planungssicherheit und zusätzlich werden Schwankungen durch das Sicherungsvermögen gedämpft. Die bei Vertragsabschluss wählbare dynamische Garantieerhöhung sichert hohe Erträge, das optionale Ablaufmanagement zum Ende der Ansparphase reduziert Schwankungen.
Optionen	Neuaufteilung der Anlagebeträge, Umschichtung der Anteileinheiten der Fonds jederzeit kostenlos möglich. Die Übertragung von Retail-Anteilklassen auf ein Wertpapierdepot ist z. B. bei Ablauf möglich.

Kombinationsmöglichkeiten

Kombinationsmöglichkeiten – in allen Schichten der Altersvorsorge einsetzbar

Hinweis: Tarife mit laufender Beitragszahlung und einem Garantieniveau von 90 % sind nur als Sondertarife möglich

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	Wahlmöglichkeiten nach Produkten	TopFonds Universum	Garantieniveaus in %	Dynamische Garantieerhöhung	Ablauf- management
1. Schicht	BasisRente	Ja	0 / 60 / 80 / 90	Ja	Ja
2. Schicht	Riesterrente	–	–	–	–
	Direktversicherung boLZ	Ja	60 / 80 / 90	Ja	Ja
	Pensionszusage mit Rückdeckungsversicherung als boLZ und LZ mit Bezugnahme	Ja	60 / 80 / 90	Ja	Ja
	Rückdeckungsversicherung als reines Finanzierungsinstrument zu LZ	Ja	0 / 60 / 80 / 90	Ja	Ja
3. Schicht	PrivatRente	Ja	0 / 60 / 80 / 90	Ja	–
	KinderPolice	Ja	0 / 60 / 80	Ja	–
	SchatzBrief	Ja	0 / 60 / 80 / 90	Ja	–
	VermögensPolice	Ja	0	–	–

Argumente in der bAV

InvestFlex – beste Argumente auch in der betrieblichen Altersvorsorge

Vorteile für den Arbeitgeber

Eine betriebliche Altersversorgung stärkt Bindung und Motivation der Mitarbeiter
Gewohnter Komfort mit geringem Verwaltungsaufwand
Rechtssichere Lösung mit attraktiven Renditechancen für die Arbeitnehmer
Erfüllt die Anforderungen des Betriebsrentengesetzes

Vorteile für den Arbeitnehmer

Hilfe für den Arbeitnehmer beim Aufbau einer zukunftsfähigen, ergänzenden Altersvorsorge
Schließen der Versorgungslücke durch attraktive Balance aus Renditechancen und Sicherheiten möglich
Chancenorientierte, individuelle Fondslösung, um kapitalmarktnah vorzusorgen