InvestFlex (Green) –
chancenorientiert und flexibel

Flexibilität –
Für aktive Kunden heute wichtiger denn je 

Lebensentwürfe so vielfältig wie nie: selbstbestimmter, individueller, unabhängiger.
Zukunftsplanungen sind offen: Viele wollen sich nicht heute schon verbindlich festlegen.
Die Welt ist im Wandel: Aktuelle Krisen, Zinsumfeld und Zukunftsfragen steigern Bedürfnis nach Flexibilität.

Bereit für alles, was das Leben zu bieten hat – mit dem flexiblen Vorsorgekonzept InvestFlex. Ein kurzer Blick:

InvestFlex mit Garantieniveau – Die Flexibilität im Privatgeschäft
Erweiterung der anfänglichen Garantieniveaus in 10 %-Schritten:
  • 10 – 80 % bei laufenden Beiträgen
  • 10 – 90 % bei Einmalbeitrag
Das Garantieniveau während der Aufschubdauer unter bestimmten Vorraussetzungen flexibel senken und anheben

Voraussetzungen sind insbesondere: Das neue Garantieniveau muss finanzierbar sein; zwischen zwei Änderungen müssen mindestens 12 Monate liegen; bei Policenwert > 500.000 EUR darf der Abstand zwischen neuem und altem Garantieniveau nicht größer als 30 %-Punkte sein.

Die dynamische Garantieerhöhung auch während der Aufschubdauer aktivieren und deaktivieren

Voraussetzungen sind insbesondere, dass zwischen einer Aktivierung/Deaktivierung mindestens 12 Monate liegen und sich der Vertrag nicht im aktiven Ablaufmanagement befindet.

Chancen und Sicherheiten auch während der Laufzeit steuern? Geht ganz bequem!

Chancen können wie gewohnt durch die Fondsauswahl beeinflusst werden. Daneben bietet die Wahl bzw. Anpassung des Garantieniveaus eine weitere Möglichkeit, die Balance aus Chancen und Sicherheit zu gestalten.
Chancen und Sicherheiten Grafik

Kunden individuell beraten:
Ansprache über persönliche Lebenssituationen

Wer weiß schon, was das Leben bringt? Jetzt haben Kunden die Möglichkeit, ihre Vorsorge noch flexibler an ihr Leben anzupassen und müssen keine Sorge vor falschen Entscheidungen haben:

Sie haben bei Vertragsabschluss mehr Möglichkeiten und können in besonderen Momenten im Leben sowie bei veränderten Präferenzen hinsichtlich Chancen und Sicherheit die Vorsorge gezielt anpassen.

3 Zielgruppen, für die InvestFlex dadurch noch interessanter wird, sind z. B.:

Frau am Laptop

1. Berufseinsteiger
Mann im Zug

2. Vermögende
Privatkunden
Großvater mit Enkel

3. Eltern/Großeltern

InvestFlex (Green): Davon profitieren Kunden

Anfängliche Garantieniveaus in
10 %-Schritten wählen
Garantieniveaus während der Aufschubdauer flexibel senken und anheben

Voraussetzungen sind insbesondere: Das neue Garantieniveau muss finanzierbar sein; zwischen den Änderungen müssen mindestens 12 Monate liegen; der Policenwert liegt unter 500.000 EUR. (Bei einem Policenwert größer als 500.00 EUR darf der Abstand zwischen neuem und altem Garantieniveau nicht größer als 30 %-Punkte sein.)

TopFonds Universum (Green): Ausgewogenes, qualitätsgeprüftes  Fondsangebot
Hohe Fondsquoten durch intelligentes Wertsicherungskonzept mit börsentäglicher Überprüfung
Kostenfreie Fondswechsel, bis zu
10 Fondslösungen können gleichzeitig gewählt werden
Leistungsstarkes Sicherungsvermögen mit hohem Anteil alternativer Anlagen
Dynamische Garantieerhöhung während der Aufschubdauer (de-)aktivieren

Voraussetzungen sind insbesondere, dass zwischen einer Aktivierung/Deaktivierung mindestens 12 Monate liegen und sich der Vertrag nicht im aktiven Ablaufmanagement befindet.

Auf Wunsch aktives Ablaufmanagement zum Ende der Ansparphase

Erlebbarkeit – Highlights

Vergleichstool

Vergleichs-Tool
Neue Garantieniveaus auswählbar 
Mehr erfahren
Fondsreport-digital

Fondsreport-digital
Aktuelle Infos zur Fondsauswahl und Expertenbeiträge
Mehr erfahren
Vorschalt-PDF

Vorschalt-PDFs
  • Neues Design
  • Separate Versionen für mit/ohne Garantieniveau
Fondsquotenrechner

Fondsquotenrechner
  • Garantieniveau 0% - 90% per Schieberegler
  • Vereinfachung bei der Anlageausrichtung
  • Individuelle Graduierung Renditechancen und Schwankungen (keine Cluster)
Mehr erfahren
Meine Allianz

Meine Allianz
  • Zu 7/23: Selfservice „Anpassung Garantieniveau“
Unterlagen & mehr

Unterstützung für Ihre Beratung

Präsentationen

Vertiefung Neue Flexibilität 07/22

Rechner, Tools & Filme

Fondsreport-Digital

Weitere Medien

Detailseite InvestFlex Green

Produktsteckbrief InvestFlex mit Garantie (MML--9115Z0)

Produktsteckbrief InvestFlex ohne Garantie (MML--9134Z0)

Produktsteckbrief InvestFlex Green mit Garantie (MML--9126Z0)

Produktsteckbrief InvestFlex Green ohne Garantie (MML--9135Z0)

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