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Tarifierungsservices
Allgemein
Von der Neukundenakquise, über Kundenberatung bis hin zu Angebot & Abschluss - Die Allianz stellt Maklern diverse Tarifierungsmöglichkeiten über Vergleicher, BiPRO fähige Maklerverwaltungsprogramme und auch über das Allianz Maklerportal zur Verfügung. Erfahren Sie im Folgenden mehr über die BiPRO TAA Services (Tarifierung - Angebot - Antrag) der Allianz und die Möglichkeiten der Tarifierung über das Allianz Maklerportal.
TAA Services (Normen 420 ff.)
Die BiPRO Norm 420 definiert die spartenübergreifenden Grundlagen für die Prozesse Tarifierung, Angebot und Antrag. Sie stellt damit die Voraussetzung dar, spartenspezifische Prozesse abbilden zu können. Die darunter angesiedelten Folgenormen 421 bis 426 stellen die TAA-Services für die jeweiligen Sparten dar. Darüber hinaus bietet BiPRO weitere, unterstützende Normen, wie beispielsweise die Norm 460 - eVB Service an, die im Prozess TAA Kraftfahrt Service innerhalb der Sparte Sach angewendet werden kann.
Sach
TAA Services der Sparte Sach
TAA Kraft (Norm 423)
Diese Norm stellt den TAA-Service für die Sparte Kraftfahrt dar.
Der TAA-Service beginnt für den Makler beispielsweise in seinem BiPRO-fähigen Maklerverwaltungsprogramm oder in einem Vergleicher. Im Nachgang erhalten Makler die Kopie der Versicherungspolice entweder in ihr BiPRO-fähiges Maklerverwaltungsprogramm via der Transfernorm 430.1 (Übertragung elektronischer Dokumente) oder in die Sales In Box (= elektronisches Postfach / SiB) des Allianz Maklerportals. Je nach verwendetem Maklerverwaltungsprogramm ist eine automatisierte, elektronische Weiterverarbeitung des Dokuments im Rahmen der Kundenbearbeitung gegeben.
PKW Einzel & weitere Fahrzeugarten
Über den Kraftfahrt-Service der umgesetzten BiPRO Norm 423, können die Tarife PKW Einzel, sowie die Tarife weiterer Fahrzeugarten (siehe Liste "Fahrzeugarten pro Vergleicher") berechnet, erstellt und vollmaschinell eingereicht werden.
Dabei werden ausschließlich die Geschäftsvorfälle Neugeschäft, Fahrzeugwechsel und VU-Wechsel für natürliche und juristische Personen als Versicherungsnehmer unterstützt.
Über den Vergleicher NAFI kann auch die Tarifumstellung berechnet und eingereicht werden.
Status der Umsetzung
Zur Verfügung stehende Methoden der umgesetzten BiPRO Norm:
- getQuote Ermittlung des Versicherungsbeitrags
- getOffer Erstellung eines Versicherungsvorschlags (inkl. Übergabe der zugehörigen Druckstücke an den Aufrufer)
- getOrder Erstellung eines Versicherungsantrags ohne Einspielung in das Bestandssystem (inkl. Übergabe der zugehörigen Druckstücke an den Aufrufer)
- setOrderQualified Erstellung eines Versicherungsantrags zur Einspielung in das Bestandssystem
Fazit: Über den Kraftfahrt-Service der umgesetzten BiPRO Norm 423, können die Tarife PKW Einzel, sowie die Tarife weiterer Fahrzeugarten (siehe Status Anbindung "Fahrzeugarten pro Vergleicher") berechnet, erstellt und vollmaschinell eingereicht werden.
Dabei werden ausschließlich die Geschäftsvorfälle Neugeschäft, Fahrzeugwechsel und VU-Wechsel für natürliche und juristische Personen als Versicherungsnehmer unterstützt. Über den Vergleicher NAFI kann auch die Tarifumstellung berechnet und eingereicht werden.
eVB Service (Norm 460)
Diese Norm stellt die Prozesse zur Beantragung / Registrierung von Versicherungsbestätigungen für die Sparte Kraftfahrt dar.
PKW Einzel & Weitere Fahrzeugarten
Makler können im Rahmen des Tarifierungs- und Antragsprozesses der BiPRO Norm 423 über den integrierten eVB Service, für einen Klienten eine elektronische Versicherungsbestätigung anfordern.
Dabei erhält der Makler unmittelbar nach Absenden der Anfrage bereits eine elektronische Versicherungsbestätigungsnummer und wenn gewünscht auch das Versicherungsbestätigungsdokument.
Für folgende Fahrzeugarten steht der Service derzeit zur Verfügung:
Der umgesetzte eVB-Service komplettiert damit die vollumfängliche Abwicklung von Geschäftsvorgängen innerhalb des Kraftfahrt-Services (TAA Kraft).
Status der Umsetzung
Zur Verfügung stehende Methoden der umgesetzten BiPRO Norm:
- getEVB Ermitllung elektronische Versicherungsbestätigungsnummer, sowie Generierung des Versicherungsbestätigungsdokuments für genannte Fahrzeugarten.
- Angepasster Teilprozess „setOrderQualified“ für den Fall, dass dieser mit einer zuvor - seitens der Allianz vergebenen eVB - aufgerufen wird
Fazit:
Makler können - über den Webservice ihres BiPRO-fähigen Maklerverwaltungsprogrammes- für einen Klienten eine elektronische Versicherungsbestätigung zu einer der oben aufgeführten Fahrzeugarten anfordern. Dabei erhält der Makler unmittelbar nach Absenden der Anfrage bereits eine elektronische Versicherungsbestätigungsnummer und wenn gewünscht auch das Versicherungsbestätigungsdokument.
TAA Gewerbe & Rechtsschutz (Normen 426 & 425)
Der TAA-Service beginnt für den Makler beispielsweise in seinem BiPRO-fähigen Maklerverwaltungsprogramm oder in einem Vergleicher.
Nach vollständiger Umsetzung des TAA Services erhalten Makler die Kopie der Versicherungspolice entweder in ihr BiPRO-fähiges Maklerverwaltungsprogramm via der Transfernorm 430.1 (Übertragung elektronischer Dokumente) oder in die Sales In Box (= elektronisches Postfach / SiB) des Allianz Maklerportals.
Je nach verwendetem Maklerverwaltungsprogramm ist eine automatisierte, elektronische Weiterverarbeitung des Dokuments im Rahmen der Kundenbearbeitung gegeben.
Der Rechtsschutz wurde im Gewerbe-Service integriert.
Über die umgesetzten BiPRO Normen 425 & 426 können die Branchen Betriebshaftpflicht, Rechtsschutz und Inhalt berechnet werden.
Dabei wird der Geschäftsvorfall Neugeschäft unterstützt.
Zur Verfügung stehende Methoden der umgesetzten BiPRO Norm:
- getQuote (Tarifierung)
Die Antragserfassung erfolgt durch Ihren Maklerbetreuer.
Leben
TAA Services der Sparte Leben
Zur Verfügung stehende Methoden aus der umgesetzten BiPRO-Norm:
- getQuote
Berechnung ohne Druckstückanforderung - getOffer
Berechnung und folgende Druckstückanforderung: Vorschlag, AVB, Antrag und VVG-Infopaket - getOrder
Berechnung und Drückstücke analog getOffer, sowie Teilbefüllung des Antragsdokuments mit folgenden Daten: Personen- und Adressdaten, Inkassodaten und Daten zum Bezugsrecht
Es fehlen folgende Methoden (elektronische Übermittlung von (validierten) Antragsdaten):
- setOrder
Antragserstellung ohne Logikprüfung/Vollständigkeitsprüfung - setOrderQualified
Antragserstellung mit Logikprüfung/Vollständigkeitsprüfung
Fazit:
Es können - Stand heute - Tarife der Sparte Lebensversicherung über den Webservice berechnet werden, sowie die notwendigen Antragsdokumente erzeugt werden.
Zur Verfügung stehende Tarife:
Alle Tarife der Schichten 1, 2 und 3, mit folgenden Einschränkungen in der betrieblichen Altersvorsorge:
Aber:
Über den Webservice können noch keine vollständigen elektronischen Anträge (Antragserfassung / Risikoprüfung / elekt. Unterschrift) erstellt werden.
Die BiPRO Norm 422 wurde seitens der Allianz umgesetzt und ist über die folgenden Anbindungspartner verfügbar:
Kranken
TAA Services der Sparte Kranken