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Steuerlich gefördert – von der Allianz gesichert

Das bietet die Allianz Pensionszusage

Die Pensionszusage ist für Spitzenverdiener ein lukrativer Weg der betrieblichen Altersversorgung, um flexibel eine zusätzliche Betriebsrente aufzubauen. Abgesichert wird die Versorgung durch die Allianz Rückdeckungsversicherung:

Unbegrenzt steuerfreie Beiträge können regelmäßig oder variabel eingezahlt und wahlweise sicherheits- oder chancenorientiert angelegt werden.
Ausbezahlt wird eine lebenslange Rente oder einmalig das Kapital.

So funktioniert die Pensionszusage mit Allianz Rückdeckung

Auf einen Blick

Entscheidungshilfe

Für welche Arbeitgeber ist
die Allianz Pensionszusage geeignet?

Geeignet …

... um erfahrene Fach- und Führungskräfte zu binden.
... für Gesellschafter-Geschäftsführer.
... für Arbeitgeber, die eine renditeorientierte
Versorgung ohne Haftungsrisiken anbieten möchten.

Weniger geeignet ...

… für Unternehmen, die nicht nach HGB bilanzieren müssen.
... für Freiberufler.
... für Betriebe mit absehbar befristeter Geschäftstätigkeit.

Entscheidungshilfe

Für welche Arbeitnehmer ist
die Allianz Pensionszusage geeignet?

Geeignet …

... für Mitarbeiter mit hohem Gehalt.
... wenn die Förderung nach § 3 Nr. 63 EStG durch andere bAV-Lösungen ausgeschöpft ist oder für die Entgeltumwandlung offen bleiben soll.
... wenn Beitragszuzahlungen z. B. durch Boni unregelmäßig anfallen.

Weniger geeignet ...

... für Arbeitnehmer mit einem geringen steuerpflichtigen Einkommen.
... für Selbstständige und Freiberufler.
... für Arbeitnehmer, die eine Altersvorsorge vor dem vollendeten 62. Lebensjahr benötigen.

Das bringt die Allianz Pensionszusage

Vorteile für Arbeitgeber

Arbeitgeber-Attraktivität steigern

Wichtige Mitarbeiter werden erfolgreicher gefunden, gebunden und motiviert. Das Image als Arbeitgeber verbessert sich.

Flexible Beitragszahlung

Die Beiträge sind flexibel wählbar, können als Betriebsausgaben abgesetzt werden und sind ggf. sozialversicherungsfrei.

Ausgleichende Bilanzeffekte

In der Steuerbilanz müssen Rückstellungen gebildet werden. Der Wert der Rückdeckungsversicherung wird als Aktivwert bilanziert. Bei der Allianz BILMOG Versorgung ist in der Handelsbilanz die Saldierung auf null möglich.

Das bringt die Allianz Pensionszusage

Vorteile für Arbeitnehmer

Staatlich gefördert

Alle Beiträge sind unbegrenzt steuerfrei. Arbeitgeberfinanzierte Beiträge sind zudem unbegrenzt sozialversicherungsfrei.

Flexible Vorsorge

Die Beitragshöhe ist frei wählbar – auch flexible Zuzahlungen (z.B. aus Boni und Tantiemen) sind möglich. Bei der Auszahlung kann frei zwischen Kapital- oder Rentenzahlung gewählt werden.

Geschützte Ansprüche

Erworbene gesetzlich unverfallbare Rentenansprüche sind bei Insolvenz des Arbeitgebers geschützt. Vorhandenes Vorsorgevermögen einer betrieblichen Altersversorgung hat keinen Einfluss auf die Ermittlung und Bemessung des Anspruchs auf Bürgergeld.

Pensionszusage mit Allianz Rückdeckung – Balance aus Renditechancen und Sicherheiten

Die Allianz Vorsorgekonzepte

Unsere Vorsorgekonzepte erfüllen vielfältige Bedürfnisse und Wünsche. Kunden können die Balance aus Renditechancen und Sicherheiten individuell festlegen und entscheiden, ob sie bei der Kapitalanlage vollständig auf die Experten der Allianz vertrauen oder diese selbst mitgestalten wollen.

Zum Vorsorgekonzept Perspektive

Zum Vorsorgekonzept KomfortDynamik

Zum Vorsorgekonzept InvestFlex

Zum Vorsorgekonzept IndexSelect

Schnell erklärt

Eckdaten zur Pensionszusage im Überblick

Wischen um mehr anzuzeigen

Beiträge steuerfrei	Unbegrenzt steuerfrei
Beiträge sozialversicherungsfrei	• Bei Arbeitgeberfinanzierung: sozialversicherungsfrei. • Bei Entgeltumwandlung: sozialversicherungsfrei bis 3.624 €/Jahr bzw. 302 €/Monat
Zahlweise	• Beitragshöhe frei wählbar • Flexible Zahlweise, Zuzahlungen möglich
Form der Anlage	Wählbar von sicherheits- bis chancenorientiert aus folgenden Vorsorgekonzepten: Perspektive, KomfortDynamik, IndexSelect, InvestFlex
Arbeitgeberwechsel	• Vertrag auf neuen Arbeitgeber übertragbar – jedoch ohne Rechtsanspruch • Keine private Fortführung möglich
Auszahlung	• Ab 62 Jahren möglich • Steuer- und sozialabgabenpflichtig (für in der gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung Versicherte)
Auszahlungsoptionen	Als Rente, Kapital oder Kombination
Mögliche Ergänzungen	Hinterbliebenenvorsorge und/oder Arbeitskraftsicherung

Flexibilität mit der Pensionszusage

Kombinierbarkeit mit anderen Vorsorgeformen

Um eine größere Versorgungslücke zu schließen, können mehrere betriebliche Vorsorgewege kombiniert werden, zum Beispiel die Unterstützungskasse mit der Direktversicherung und der Pensionszusage.