PrivateFinance Konzept | makler.allianz.de

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Kapitalisierungsprodukt mit Renditechancen alternativer Anlagen

Das bietet das Allianz PrivateFinance Konzept

Das Allianz PrivateFinance Konzept ist ein Kapitalisierungsprodukt, das einen Zugang zu den globalen Renditechancen alternativer Anlagen ermöglicht. Damit profitiert der Kunde vom Know How, den Zugangsmöglichkeiten und den Konditionen der Allianz als großen, institutionellen Anleger.

Als Kapitalisierungsprodukt werden über das PrivateFinance Konzept keine biometrischen Risiken abgesichert. Damit ist das Investment nicht an das Leben einer versicherten Person geknüpft.

Alles auf einen Blick

Entscheidungshilfe

Für wen ist das PrivateFinance Konzept geeignet?

Geeignet …

... für Kunden, die an den Renditechancen und Risiken alternativer Anlagen profitieren und ihre bestehenden Kapitalanlagen wirksam diversifizieren wollen.
... für juristische Personen mit hochvolumigen Investitionen, z.B.
- Mittlere bis große Unternehmen, GmbH, Aktiengesellschaften (AG) oder Societas Europaea (SE)
- Stiftungen, Verbände, kirchliche Investoren, eingetragene Vereine oder Genossenschaften
- Versorgungswerke, IHKen, Ärztekammern, Gewerkschaften, kommunale Investoren sowie Körperschaften oder Anstalten des öffentlichen Rechts.
... zur Beimischung im Rahmen kollektiver Rückdeckungen von Pensionszusagen und Zeitwertkonten, zusätzlich zum Allianz PortfolioKonzept.

Weniger geeignet ...

... zur Absicherung biometrischer Risiken.
... für Kunden, die hohe Flexibilität in ihrer Kapitalanlage benötigen.
... für Kunden, die das Risiko von Schwankungen und Verlusten nicht in Kauf nehmen können.

Das bringt das Allianz PrivateFinance Konzept

Die wichtigsten Vorteile

Alternative Renditequellen

Das PrivateFinance Konzept ermöglicht einen einfachen Zugang zu alternativen Anlagen verbunden mit einem attraktiven Rendite-Risiko-Profil .

Hohe
Stabilität

Die Allianz investiert weltweit in eine Vielzahl von Objekten – verteilt auf mehrere Anlageklassen. Das sorgt für Stabilität und reduziert die Risiken im Vergleich zu einzelnen Anlagen deutlich.

Werte
mit Substanz

Zusätzliche Diversifikation für ein Gesamtportfolio: Das Kapital wird in konkrete Einzelprojekte investiert, die nicht an der Börse gehandelt werden. So kann sich der Wert des PrivateFinance Konzepts unabhängig von z. B. Kursschwankungen an den Aktienmärkten entwickeln.

Kapitalisierungsprodukt

Die Investition in ein Kapitalisierungsprodukt bringt planbare Laufzeiten, den Erwerb einer Forderung (keine Police, kein Wertpapier) sowie die Bewertung mit dem Aktivwert mit sich.

Alternative Anlagen

Ertragsquellen alternativer Anlagen – geringe Korrelation zu gehandelten Kapitalanlagen

Infrastruktur	Erneuerbare Energien	Immobilien	Private Equity	Private Debt
Investitionen in z. B. Straßen- und Stromnetze	Investitionen in Wind- und Solarparks	Investitionen in große Gewerbeprojekte	Beteiligungen an Unternehmen	Gewerbliche Finanzierungen

Betreibervergütung	Einspeisevergütung	Mieteinnahmen	Gewinne aus Unternehmenswertzuwachs	Kreditzinsen
Stabile Nachfrage führt zu geringen Wertschwankungen	Wert der Anlagen vor allem abhängig von Standorten	Wertveränderungen auf Basis der Immobilienmärkte	Fokus auf stabile und hohe Gewinn-ausschüttungen	Langfristige Vereinbarungen bieten stabile Rückflüsse

Alternative Anlagen

Beispiele weltweiter Investitionen

Infrastruktur

Elenia

Stromnetz in Finnland

Versorgung von 420.000 Haushalten, Firmen- und Gemeindekunden

Erneuerbare Energien

ImWind

Windparks in Österreich

Pool aus mehreren Windkraftanlagen mit
rund 65 MW Gesamtleistung

Immobilien

Sky SOHO

Bürogebäude in Shanghai

Erstklassige Büro- und Einzelhandelsflächen
mit einer Gesamtfläche
von 128.175 m²

Interaktive Weltkarte mit Beispielinvestitionen des PrivateFinance Konzepts

In diese Anlageobjekte wird beim PrivateFinance Konzept investiert.

Hier verbergen sich mehrere Anlageobjekte. Die Farbe steht für die Anlageklasse, die Nummer für die Anzahl der Investments.

Mit einem Klick auf diesen Button lässt sich die Zoomfunktion komfortabel mit dem Mausrad steuern.

Erneuerbare Energien

Immobilien

Infrastruktur

Private Debt

Der Inhalt dieser Landingpage richtet sich an Vermittler und Geschäftspartner und ist nicht zur Weiterleitung an Endkunden bestimmt. Die abgebildeten Informationen sind abschließend. Weitere Informationen können/dürfen leider nicht zur Verfügung gestellt werden. Bei den gezeigten Objekten handelt es sich um eine repräsentative Auswahl unserer Investments.

Rendite-Risiko-Profil

Attraktives Rendite-Risiko-Profil: Wirkungsweise alternativer Renditequellen

Schematische Darstellung langfristiger Renditechancen und Schwankungsrisiken des Referenzportfolios im Vergleich mit börsengehandelten Anlageklassen:

Alternative Renditequellen:

Zusatzerträge durch erschwerte Handelbarkeit (Illiquidität) und Vergütung eines höheren Aufwands für das Management der Kapitalanlagen u. a. aus regulatorischen Aspekten (Komplexität).

Erträge und Marktwertänderungen
alternativer Anlagen sind geringeren Schwankungen unterworfen als
handelbare Anlagen.

Schnell erklärt

Eckdaten im Überblick

Wischen um mehr anzuzeigen

Beitragszahlung	Einmalbeitrag
Mindesteinmalbeitrag	200.000 €
Zuzahlungen/Entnahmen	nicht möglich
Vertragsdauer	mindestens 12 Jahre, maximal 30 Jahre
Leistung	Kapitalauszahlung bei Ablauf

Produktbeschreibung

Kapitalisierungsprodukt

Das Allianz PrivateFinance Konzept ist ein Kapitalisierungsprodukt gemäß § 1 Absatz 2 VAG der Allianz Lebensversicherungs-AG für juristische Personen (keine Absicherung von biometrischen Risiken).

Das PrivateFinance Konzept ist aufsichtsrechtlich einem Lebensversicherungsvertrag gleichgestellt. Daher unterliegen im PrivateFinance Konzept angelegte Gelder denselben Schutz- und Kontrollmechanismen wie die übrigen Kundengelder in Lebensversicherungsverträgen bei der Allianz Lebensversicherungs-AG.

Wertentwicklung

Der Vertragswert entwickelt sich grundsätzlich entsprechend der Wertentwicklung des Referenzportfolios. Dieses Referenzportfolio bildet die Wertentwicklung ausgewählter alternativer Anlagen ab, die im Sicherungsvermögen der Allianz Lebensversicherungs-AG gehalten werden.

Einzelne alternative Anlagen können hohe Wertschwankungen bis hin zum Totalausfall/-verlust aufweisen. Durch die Einbeziehung mehrerer Anlageklassen und eine Streuung von einzelnen Investitionen innerhalb der Anlageklassen sollen diese Risiken abgeschwächt werden.

Die Ermittlung des Werts der einzelnen Investitionen ist mit hohem Aufwand verbunden. Deshalb ist eine Bestimmung der Wertentwicklung des Referenzportfolios nur quartalsweise zu den Bewertungsstichtagen und zeitversetzt um 3 Monate möglich. Die Werte stehen daher erst zum Bewertungsstichtag am Ende des Folgequartals fest. Auszahlungen sind allgemein an die Bewertung und damit an Quartalsstichtage gebunden.

Für den Zeitraum bis zum ersten Quartalsstichtag nach Vertragsbeginn und Geldeingang (mind. 10 Bankarbeitstage) wird der Vertragswert mit einem festen Zinssatz verzinst. Eine solche Zinsphase ist außerdem in den letzten sechs Monaten vor dem Vertragsende oder für vorzeitige Auszahlungen bei Kündigung vorgesehen. Aktuelle Informationen zum Zinssatz stehen Ihnen hier zur Verfügung.

Eine Übersicht zu der Wertentwicklung des Referenzportfolios finden Sie in den folgenden Berichten zur PrivateFinancePolice:

Steuer

Die Zinserträge unterliegen gemäß § 20 Abs. 1 Nr. 7 EStG (Erträge aus Kapitalisierungsverträgen) der Kapitalertragsteuer i.H.v. 25 % nebst 5,5 % Solidaritätszuschlag (bezogen auf die Kapitalertragsteuer). Diese Kapitalertragsteuer hat keine abgeltende Wirkung, sondern kann als Vorauszahlung auf die Einkommensteuer bzw. Körperschaftsteuer angerechnet werden. Von der Körperschaftsteuer befreite Anleger können durch Vorlage einer entsprechenden Bescheinigung ihres Finanzamtes einen Kapitalertragsteuer-Abzug vermeiden.

Die Steuern fallen grundsätzlich bei Ertragszufluss an, also bei Ablauf oder Kündigung.

Konditionen

Konditionen werden auf Anfrage bestimmt und hängen auch u.a. von der Beitragshöhe und der Vertragslaufzeit ab. Nähere Informationen finden Sie unter Angebote.

Eine Kündigung des Vertrags ist jederzeit mit einer Frist von vier Wochen zum Quartalsende möglich. Teilkündigungen sind nicht möglich.

Im Falle einer Kündigung wird der Vertragswert gezahlt. Dieser kann erst drei Monate nach dem Kündigungstermin ermittelt werden. Die Auszahlung erfolgt daher zeitverzögert nach drei Monaten. Von dem ermittelten Vertragswert wird ein Abzug vorgenommen.

Für den Zeitraum ab Wirksamkeit der Kündigung bis zur Auszahlung erfolgt eine feste Verzinsung.

Eine Abtretung, Beleihung oder Verpfändung ist vertraglich ausgeschlossen.

Angebote

Eine Übersicht des Verkaufsprozesses, sowie alle genannten Dokumente finden Sie im Abschnitt Unterlagen & mehr.

Einen ersten Eindruck liefert Ihnen unser OnePager, sowie die Kundenpräsentation zum PrivateFinance Konzept.

Im zweiten Schritt können Sie für Interessenten Ihre individuelle (nicht annahmefähige) Indikation über die Mailvorlage in den Angebotsunterlagen anfordern.

Haben Sie dem Kunden das Basisinformationsblatt und die Informationen zur Nachhaltigkeit ausgehändigt? Dann fügen Sie der Angebotsanforderungsmail bitte die Geeignetheitsprüfung bei. Daraufhin erhalten Sie ein annahmefähiges Angebot mit einer Gültigkeit von 3 Monaten.

Die Annahme des Angebots erfolgt durch Übersenden der ausgefüllten Antragsunterlagen an APC innerhalb der Angebotsfrist. Im Anschluss wird auf Basis des angenommenen Angebots und der Antragsunterlagen der PrivateFinance Konzept-Vertrag erstellt. Dieser wird von Allianz Leben unterzeichnet und in zweifacher Ausfertigung an Sie bzw. den Kunden verschickt. Für den Vertragsabschluss muss uns der Vertragspartner ein unterschriebenes Exemplar zurücksenden.

Die taggenaue Verzinsung beginnt mit dem Tag des Geldeingangs bei Allianz Leben, nicht aber vor vertraglich vereinbarter Fälligkeit.