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Ablaufprozess
4 Monate vor Ablauf: Ablaufoptionsbrief
Alle Kunden im Verwaltungssystem Klassik (VersDB = 12stellige Versicherungsnummer ohne AL-) erhalten einen Brief mit Formularen, die für die Auszahlung benötigt werden. Bei nicht fonds- oder indexgebundenen Produkten werden vorläufige Werte angegeben, bei fonds- oder indexgebundenen Produkten erhalten die Kunden noch keine Werte.
Selektierte Kunden erhalten zusätzlich einen PIN Brief mit der Möglichkeit, online die ablaufrelevanten Daten zu melden. Nähere Informationen erhalten Sie unter nachfolgendem Link:
6 Wochen vor Ablauf: Ablaufschreiben
Alle Kunden werden angeschrieben. Sofern noch keine Daten erfasst wurden, werden erneut Formulare angefordert.
Kunden mit einem Klassikprodukt erhalten endgültige Werte. In dem Schreiben werden die Bewertungsreserven vom 11. Bankarbeitstag des Vormonats genannt. Diese sind, unabhängig von der Volatilität aufgrund der Entwicklung des Kapitalmarkts, garantiert.
3-5 Tage vor Ablauf: Abrechnungsbrief Fonds
Kunden mit einem Fondgebunden Produkt erhalten jetzt auch endgültige Werte. Diese können erst kurz vor Ablauf ermittelt werden, weil diese abhängig von der Volatilität des Kapitalmarkts sind.
Am 01.04.2021 folgt dann der Ablaufoptionsbrief mit eventuellem Pin Brief.
Der Stichtag für die endgültigen Bewertungsreserven zum 01.08.2021 ist der 11. Bankarbeitstag des Vormonats vor dem Ablauftermin, d.h. der 16.06.2021.
Das Ablaufschreiben an den Kunden – mit den endgültigen Werten – würde am 21.06.2021 versendet werden.
Die Auszahlung erfolgt dann zum Ablauftermin.
Das erste Kundengespräch zum Thema Wiederanlage wird häufig vor Versand des Ablaufschreibens an den Kunden (ca. 6 Wochen vor eigentlichen Ablauftermin) geführt.
Damit der Abschluss des Vertrages erfolgen kann, obwohl die Ablaufleistung noch nicht feststeht sondern bis ca. 6 Wochen vor dem eigentlichen Ablauftermin volatil ist, wird im Antrag unter Nebenabreden die Möglichkeit geschaffen, die „Wiederanlage inklusive volle Bewertungsreserve“ einzutragen. Hier kann beantragt werden, dass die Police mit der – bei Antragstellung noch nicht bekannten- Gesamtleistung der Versicherung inklusive der vollen Bewertungsreserven finanziert wird.
Die im Antrag bereits bestehende Nebenabrede „Wiederanlage“ wurde in „Wiederanlage gemäß Antrag“ umbenannt. Mit dieser Nebenabrede wird beantragt, dass die Policierung gemäß dem genannten Betrag im gestellten Antrag, also unabhängig von der tatsächlichen Ablaufleistung des Vorvertrages, erfolgen soll.
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Was? |
Wozu? |
Woher? |
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Digitales Ablaufformular
(editierbar) |
Angaben aller für den Ablauf relevanter Daten.
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Formular Freistellung für Kapitalerträge aus Versicherungen (editierbar)
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Freistellungsauftrag für Kapitalerträge und Antrag auf ehegattenübergreifende/ lebenspartnerübergreifende Verlustverrechnung.
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Formular Selbsauskunft natürliche Person (editierbar)
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Selbstauskunft für natürliche Personen gemäß FATCA/CRS.
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Formular Selbstauskunft Rechtsträger FATCA (editierbar)
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Selbstauskunft für juristische Personen gemäß FATCA/CRS.
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Formular Zahlungsauftrag (editierbar)
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Zahlauftrag zur Überweisung der Versicherungsleistung an den Kunden.
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Formular Zahlungsauftrag bei Wiederanlage (editierbar)
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Zahlauftrag zur Übertragung der Versicherungsleistung auf ein anderes Produkt.
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Formular Vereinbarung zum Leistungszeitpunkt
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Auswahl Kapitalwahlrecht, Auswahl Auszahlung auf das bekannte LS-Konto, Info über Auszahlung auf genannte Bankverbindung, VN und VP Unterschrift
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Formular Anforderung Krankenkasse
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Zur Ermittlung von Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge aus Versorgungsbezügen.
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Formular Krankenkasse
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Zur Ermittlung von Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge aus Versorgungsbezügen (mit Absatz zu Nachweis der Elterneigenschaft).
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Muster Formular ID-Nr.
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Anforderung der Persönlichen Identifikationsnummer für die Auszahlung von Riester-Leistungen
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