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Kapitalanlagestrategie KomfortDynamik (Gesamtanlage)
KomfortDynamik verbindet Renditechancen mit Sicherheit. Durch die Kombination des Sicherungsvermögens mit dem KomfortDynamik Sondervermögen entstehen zusätzliche Renditechancen.
Beispielhafte Aufteilungsquoten finden Siehier.
Das leistungsstarke Sicherungsvermögen dient als stabiles Fundament für die Kapitalanlage und bietet Sicherheit – auch bei höherer Chancenorientierung. Das Sondervermögen setzt vor allem auf internationale Aktien und Schwellenländeranleihen. Die gesamte Kapitalanlage managen die Experten der Allianz.
Aktuelle Kapitalanlagestrategie (Stand 30.09.2023)
Wir halten an unserer ausgewogenen und ertragsorientierten Allokation in Aktien sowie Schwellenländeranleihen und Unternehmensanleihen fest. In europäische Unternehmensanleihen sind wir aufgrund mangelnder Attraktivität im aktuellen Marktumfeld nicht investiert.
KomfortDynamik Sondervermögen
Mit dem KomfortDynamik Sondervermögen wird durch ein verstärktes Engagement in chancenorientierten Anlageklassen, wie z. B. internationale Aktien und Schwellenländeranleihen in lokaler Währung, eine attraktive Rendite für Kunden angestrebt.
Zusätzlich können sicherheitsorientierte EUR-Staatsanleihen für flexiblere Reaktionsmöglichkeiten bei Marktveränderungen beigemischt werden. Je nach Markteinschätzung können sicherheits- oder chancenorientierte Anlageklassen über- oder untergewichtet werden. Zur effizienten Portfoliosteuerung, wie z. B. zur Portfolioabsicherung, können Derivate eingesetzt werden.
Zusätzlich können sicherheitsorientierte EUR-Staatsanleihen für flexiblere Reaktionsmöglichkeiten bei Marktveränderungen beigemischt werden. Je nach Markteinschätzung können sicherheits- oder chancenorientierte Anlageklassen über- oder untergewichtet werden. Zur effizienten Portfoliosteuerung, wie z. B. zur Portfolioabsicherung, können Derivate eingesetzt werden.
Aktuelle Aufteilung des Sondervermögens per 30.09.2023
Aufteilung der Anlageklassen im Detail
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|
Aktien
nach Regionen |
Aktien
nach Sektoren |
Staatsanleihen Schwellenländer
nach Regionen |
Unternehmensanleihen
nach Sektoren |
|---|---|---|---|
| 31 % Asien / Pazifik | 30 % Konsum & Materialien | 26 % Asien / Pazifik | 8 % Industrie |
| 19 % Europa (Euroländer) | 17 % Finanzen | 35 % Mittel- und Südamerika | 45 % Finanzen |
| 12 % Europa (Nicht-Euroländer) | 5 % Energie & Versorgung | 14 % Afrika | 17 % Energie & Versorgung |
| 35 % Nordamerika | 10 % IT | 13 % Mittlerer Osten | 7 % IT & Telekommunikation |
| 2 % Mittel- und Südamerika | 8 % Industrie | 12 % Europa (Nicht-Euroländer) | 23 % Konsum & Materialien |
| 1 % Afrika / Mittlerer Osten | 30 % Sonstige |
Sicherungsvermögen Allianz Leben
Als finanzstärkster Lebensversicherer Europas1 investieren wir im Sicherungsvermögen in mehr als 50 verschiedene Anlageklassen sowie in verschiedene Länder, Regionen und Währungen. Mit dieser breiten Mischung können Kursschwankungen einzelner Segmente ausgeglichen werden. Gleichzeitig können wir dank unseres großen Anlagevolumens zu den Konditionen eines Großinvestors anlegen. Das Sicherungsvermögen bildet somit das sichere Fundament für eine chancenorientierte Kapitalanlage.
1 FOCUS-MONEY, Ausgabe 47/2023.
Die Anlagestrategie im Sicherungsvermögen basiert auf unserer Größe als Marke, der weltweiten Expertise und unserer Finanzkraft
Chancenreich und zukunftsfähig:
Mit Weitblick haben wir schon vor vielen Jahren begonnen, Freiräume für eine noch innovativere Kapitalanlage zu gestalten. So können unsere Kapitalanlageexperten vermehrt in chancenorientierte, zukunftsfähige Anlagen investieren, wobei wir eine über 100-jährige Erfahrung und weltweite Expertise besitzen.
Deklaration 2024
KomfortDynamik Kunden profitieren mit dem Anteil, der im Sicherungsvermögen investiert ist, von der attraktiven Verzinsung von Allianz Leben.
Für 2024 beträgt die deklarierte Gesamtverzinsung 3,8 %
(2,8 % laufende Verzinsung plus 1,0 % Schlussüberschuss und Sockelbetrag für die Beteiligung an den Bewertungsreserven.) Für Einmalbeiträge und bestimmte Vertragskonstellationen gelten aktuell in den ersten vier Jahren eigene Überschussanteilssätze.
Wertentwicklung Gesamtanlage KomfortDynamik (Stand:31.03.2024)
Die erste Darstellung dient der Orientierung und basiert auf einer beispielhaften Aufteilungen zwischen Sicherungsvermögen und KomfortDynamik Sondervermögen von 60 % zu 40 %. Die tatsächliche Aufteilung der Verträge wird vertragsindividuell ermittelt (siehe auch FAQ).
KomfortDynamik im Vergleich
Das Allianz Vergleichs-Tool ermöglicht einen Vergleich der verschiedenen Vorsorgekonzepte von Allianz Leben.
