Schenken & Vererben

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„Lebe, als ob du ewig
leben würdest!

 

Sei vorbereitet, als ob
du morgen sterben würdest.“

Motive, die Vermögensübertragung rechtzeitig zu regeln

Persönliche und familiäre Gedanken

  • Gesetzliche Erbfolge oder abweichende Regelungen? Wer soll was bekommen?
  • Möchte ich vorab etwas schenken?
  • Kann ich Regelungen bei Bedarf nochmals ändern?
  • Wie kann ich meine Wünsche unkompliziert umsetzen?

Finanzielle Gedanken

  • Welche Freibeträge gelten für meine Nachkommen und können diese mehrfach genutzt werden?
  • Wie hoch ist die Steuerbelastung, wenn Freibeträge überschritten werden?
  • Wie kann ich mein Geld gut anlegen, das ich später vererben oder verschenken möchte?

Warum es sich lohnt, als Vermittler das Thema anzusprechen – Video von Axel Kiel, Allianz Capital & Pension Solution GmbH

Beispiele zur Kundenansprache

  • Bezugsrechtsregelungen aufgreifen Bei jedem Neuvertrag spricht man darüber und bei Bestandsverträgen kann eine Überprüfung als Gesprächseinstieg genutzt werden.
  • Im Rahmen einer Ruhestandsplanung Strukturierte Überleitung vom Thema Rente/Altersvorsorge unterstützt durch Beratungstools oder dem Beratungskonzept von Allianz Leben & ifa Ulm.
  • Ein Pflege- oder Todesfall in der Familie In der Folge von einschneidenden Ereignissen steigt das Bewusstsein, wichtige Regelungen zu treffen und sich rechtzeitig um Nachfolgeregelungen zu kümmern.
  • Eine Lebensversicherung
    wird fällig     Planbarer Anlass, kann ideal mit einer Ruhestandsberatung, der Frage nach Bezugsrechtsregelungen oder Informationsformaten verknüpft werden.
  • Aktive Kundenansprache zur Vermögensweitergabe Direkt ansprechen, ob Regelungen hierzu bereits getroffen wurden. Beispiele und Erfahrungen aus dem eigenen Umfeld können unterstützen.
  • Informationsformate
    anbieten     Kund:innen im Alter 50+ bekommen eine Infobroschüre oder ein Angebot an Kunden-Webinaren oder Kundenveranstaltungen, ggf. in Kooperation mit Fach-Expert:innen

Auszug Produktportfolio zur Vermögensweitergabe

Vermögensweitergabe

Bewusst schenken und vererben

Erben und schenken heißt: langfristige Ziele verfolgen. Deshalb ist ein weit in die Zukunft stabiler Partner dabei unerlässlich.

Zielgerichtet Vermögenswerte übertragen – über Generationen hinweg.

Verträge flexibel gestalten und bei Bedarf einfach ändern. 

Während des Übertragungszeitraums von Wertzuwächsen profitieren.

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