Investiere smart in
die Zukunft

Vermittler:in als Coach und Begleiter:in

Impulse für das Kundengespräch:

• Fragen Sie, was sie antreibt:
  Unabhängigkeit? Flexibilität? Rendite?
• Eröffnen Sie Perspektiven,
  wie sie ihre Strategie professionalisieren können.
• Bieten Sie Lösungen zu ihren Zielen,
  anstatt nur Produkte zu erklären und zu verkaufen.
• Machen Sie Komplexität verständlich,
  setzen Sie Prioritäten und schaffen Sie Struktur.
• Begleiten Sie sie auf ihrem Weg
  in einer komplexen Finanzwelt.
• Orientierung geben – ohne Freiheit zu nehmen.

Für junge Erwachsene zählen neben Produkt- und Beratungsqualität:
 

• Flexibilität & Transparenz – jederzeit eigenständig handeln. 
• Digitale Einfachheit – mit Apps und Services, die immer verfügbar sind.
• Verlässlichkeit – das Gefühl, einen starken Partner an der Seite zu haben.

Alles auf einen Blick mit „Meine Allianz“ – entdecken Sie alle Services und Informationen aus Sicht Ihrer Kund:innen

Zugangsdaten:

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Breit diversifizieren leicht gemacht – mit dem passenden Ansatz

Multi-Asset-Lösung: 
Diese gemanagte Lösung bietet Komfort, laufende Anpassungen und professionelle Steuerung – ideal für Vorsorgesparer:innen, die sich nicht selbst mit Portfolioentscheidungen beschäftigen möchten.

Oder

„Do it yourself"-Lösung:

Der eigenständige Aufbau eines global diversifizierten Aktienportfolios über ein selbst zusammengestelltes Portfolio – geeignet für Vorsorgesparer:innen, die sich bewusst mit ihrem Portfolio befassen möchten.

Steuerliche Vorteile in der dritten Schicht

Direktanlage vs. fondsgebundene Rentenversicherung

Bei einer Direktanlage in Fonds oder ETFs im Depot unterliegen Fondswechsel sowie Verkäufe und Entnahmen grundsätzlich der Abgeltungsteuer; zudem können für Umschichtungen Kosten anfallen.

In einer fondsgebundenen Rentenversicherung sind Fondswechsel dagegen in der Regel kostenfrei und während der Ansparphase steuerfrei. In der Auszahlungsphase profitieren Anleger:innen – bei Erfüllung der 12/62-Regel – von einer begünstigten Besteuerung bei Kapitalauszahlung oder von einer günstigen Ertragsanteilsbesteuerung bei lebenslanger Rente.

• Neben möglichen steuerlichen Vorteilen bietet die fondsgebundene Rentenversicherung zusätzliche Mehrwerte und kann insbesondere als planbare und lebenslange Altersvorsorge dienen.

InvestFlex – selbstbestimmt vorsorgen.
Mit Allianz Expertise und Ihrer Beratung.

Vorsorge mit der InvestFlex

Vorsorge jederzeit auf einen Blick mit Meine Allianz und jederzeit mit den passenden Self-Services anpassen.

• Als Vermittler:in den Unterschied zeigen, denn ein Fonds/ETF allein macht keine Strategie.